台股每年填息股僅14% 小心賺股利、賠本金 ETF連結基金除息有優勢

台股每年填息股僅14%,小心賺股利、賠本金,ETF連結基金除息有優勢。(鉅亨網資料照)
台股每年填息股僅14%,小心賺股利、賠本金,ETF連結基金除息有優勢。(鉅亨網資料照)

隨著台股步入除息旺季,許多存股族樂於買股參與除權息,元大投信研究團隊提醒,台股每年填息股僅約 14%,因此要參與除息,應留意個股往年填息狀況,避免賺股利、賠本金。

元大投信也強調,投資人或可透過「ETF 連結基金」,既可方便參與除息,還可分散風險。

每年除息旺季一到,不少投資人蓄勢待發,積極尋覓適當標的,準備再將資金投入,參與除息、領取股利報酬,尤其去年通過稅改新制,估算當年度股利所得 94 萬元以下,其股利所得不僅可免稅,甚至有機會可退稅,更讓存股族蠢蠢欲動。 

不過,台灣上市公司共有 946 家,但近 5 年連續每年配息者僅 52%,每年配息且每年填息者僅 14%,每年配息且填息者平均股息殖利率為 3.95%,意即身處茫茫股海中的一般投資人,如果想從近千家的企業中,挑選出可以穩定配息、且享有一定股利率的標的,其實並不容易。

元大投信研究團隊建議,要選股參與投息時,至少要注意下述四大要素:一、歷年平均股利率,例如以近 5 年來平均股利率做參考;二、歷年配息穩定度:年年配息可享有現金流,也代表公司營運獲利穩健;三、歷年填息達成率:避免賺了股利、賠了股價;四、企業營運體質:公司的體質、營運基本面是影響股價的關鍵。

不過要掌握挑選要素,從中選出適合標的,對於新手投資人而言,具有一定難度,元大投信研究團隊建議,透過今年新推出「ETF 連結基金」投資 0050、0056,可藉由選擇「ETF 連結基金」獨有的不配息級別,免去每次領息後,需手動再投入的不便,也節省每次再投入的交易手續費,輕鬆享有複利效果,適合投資人規劃自己需要的現金流量,包括稅務、退休、子女教育基金等,都可運用不配息級別(累積級別)來配置完成。

「ETF 連結基金」是指基金淨資產 90% 以上投資於一檔 ETF 作為主要投資標的,是便利投資人取得 ETF 的解決方案。其主要具有三大優勢:一,交易方便免選股,投資有效率、二,交易管道多元化,小額投資更方便、三,同時提供不配息及配息的受益權單位級別,方便投資人依照自身需求選擇。