〈全民退休投資實驗〉名額僅限萬人 這種人最適合參加

(鉅亨網資料照)
(鉅亨網資料照)

全民退休投資專案將於 7 月底上線,由於實驗名額僅限萬人,在名額有限之下,到底誰最適合參與?雖然人人都可以參加,但「投資新手」可藉此實驗養成自主理財習慣,及早規劃退休人生,是最適合的實驗者。

基富通表示,國人退休準備不足,加上大多數民眾,尤其年輕族群對退休生活感到許多不確定性,為此,規劃出全民退休自主投資實驗專案。

據規劃,此實驗專案為期二年,自願參與實驗者限額 1 萬名,參與投資的民眾是以自有資金實戰操作,定期定額長期紀律地投資,須自負盈虧,只要 2 年期間持續扣款,則享有手續費全免、低基金經理費 (內含、扣基金淨值) 的優惠。

而鑑於私校退撫基金多年來的操作、績效及規模成長都有良好表現,本次全民退休投資專案也參照私校退撫基金的模式,基金規劃將區分為「目標風險類型」、「目標日期型」兩種。

其中,目標風險類型基金分成積極、穩健、保守三種,且為了衝台股,目標風險類型基金要有一定比重投資台股基金,積極型基金投資台股基金比例不低於 8%、穩健型基金至少 5%,保守型則不限定。

積極、穩健、保守三種類型基金的十年預期年化報酬率也規劃分別不低於 6.5%、不低於 4%、不低於 2%,但基金不保證收益,參與實驗的投資人需自負盈虧。

專案推動諮詢小組委員朱漢強表示,雖然可投資基金明確分類了「目標風險類型」、「目標日期型」兩種,也分了積極、穩健、保守三種類型基金,但是對投資新手來說因為沒有足夠的投資經驗,報酬率說明與個人風險承受力對他們而言可能還是很無感,因此,透過實驗專案,正好可以協助國人進行退休理財的準備,讓國人及早自主理財。


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