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〈迎接資金返鄉商機〉銀行財富管理鞏固VIP客戶 加碼頂級服務拉近距離

鉅亨網記者郭幸宜 台北 2018-12-05 23:52

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銀行財富管理鞏固VIP客戶,加碼頂級服務拉近距離,圖為一銀行引水藏富理財團。(圖:一銀提供)

高資產客戶貢獻大,一直是銀行財富管理積極耕耘的主力客群,面對這群口袋「麥可麥可」的有錢人,銀行自是不敢怠慢,除了量身打造投資、節稅等理財規劃外,也會透過品酒、珠寶鑑定等加值服務,簡單來說,就是透過有溫度的服務方式,更貼近客戶的生活進而拉近彼此距離。

銀行財管競爭激烈,公股行庫的高資產財管客戶 (通常是往來資產達 300 萬元以上) 通常來自於自家的企金客戶,但通常高資產客戶通常與好幾家銀行往來,私底下也會互相比較銀行服務,為了拉攏客戶,公股行庫也得使出渾身解數,招待這群 VIP 客戶,最常見的包括,音樂會、品酒或珠寶鑑賞等高品質聚會營造尊榮感。

此外,銀行甚至還會針對時節、客戶喜好提供客製化服務,舉例來說,每年 5 月前夕舉辦稅務規劃活動,請來專業會計師替客戶解惑稅務大小事,母親節就針對女性客戶舉辦保養、彩妝講座,到了秋天還有薄酒萊新酒品嚐,而為了讓活動更有看頭,銀行還會斥資邀請名人到場,與客戶面對面互動。

在理財服務方面,銀行的財富管理團隊除了提供研究報告、理財建議等基本款服務外,通常理財人員還會針對重大政經事件,按照客戶風險承受屬性,給予資產調整配置即時建議;同時,銀行還會與專業會計師合作,針對高資產客戶提供財富傳承與稅務規劃,

不只協助規劃理財,部分銀行對於高端客戶服務範圍還進一步延伸到生活與旅遊,包括提供全天候的管家服務,給予客戶居家生活、出國旅遊等服務,拉近與客戶的距離。

 

 






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