上海商銀行員遭偽冒戶LINE詐騙金管會開罰200萬

金管會 24 日表示，在專案金檢中發現，上海商業儲蓄銀行有洗錢防制缺失，開罰新台幣 100 萬元，另有行員被偽冒戶用 LINE 詐騙，依指示匯出 265 萬元，未確實執行內部控制制度，違反銀行法相關規定，因此，金管會也對上海商銀開罰 200 萬元，合計上海商銀共被核處 300 萬元罰緩。

金管會說明，在對上海商銀辦理「存款開戶及洗錢防制作業」專案檢查報告，發現銀行對部分符合疑似洗錢表徵交易的查證作業，未進一步確實執行查證作業，且未確實留存交易紀錄憑證，並向法務部調查局申報，違反洗錢防制法第 8 條第 1 項規定。

此外，金管會也發現上海商銀豐原分行行員接到偽冒戶電話，在確認客戶基本資料時不疑有他，聽從偽冒戶的指示加 LINE，並根據偽冒戶 LINE 私訊指示，辦理跨行匯款，在匯出 265 萬元後，撥打偽冒戶提供的手機號碼，發現打不通才知受騙。

金管會表示，銀行行員未確實依內部作業規定，與客戶本人確認聯絡電話變更的正確性，自行例外以通訊軟體 LINE 私訊指示辦理跨行匯款，也未取得客戶存摺及取款憑條，以重建磁條、取款條後補方式辦理匯款作業，未確實執行內部控制制度，違反銀行法相關規定，因此，金管會開罰 200 萬元。

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