彰銀違反洗錢防制法金管會開罰180萬

記者顏真真／台北報導

金管會 24 日表示，由於彰化銀行對於符合申報條件的大額通貨交易，未依規定申報，違反洗錢防制法，因此，依法對彰銀核處新台幣 180 萬元罰鍰。

金管會指出，2016 年間對彰銀辦理存款開戶及洗錢防制作業專案檢查發現，彰銀在 2015 年 3 月至 2016 年 2 月間辦理大額通貨交易申報作業，對於符合洗錢防制法申報條件的交易，有未登錄電腦大額資料庫或誤刪資料，導致未依規定申報，未申報筆數不到 10 筆。

另外，彰銀對非屬「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 5 條第 4 款免申報規定的信用卡客戶，在繳納信用卡款項逾 50 萬元交易者，直接適用免申報規定，雖有確認客戶身分及留存交易紀錄憑證，但未依規定向法務部調查局申報，統計下來，未依規定申報筆數有 10 幾筆。

金管會強調，彰銀未依規定申報，主要是「操作的失誤」，在違反洗錢防制法第 7 條第 1 項及金管會「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第 4 條規定之下，依洗錢防制法第 7 條第 3 項核處彰銀罰鍰新台幣 180 萬元，同時，要求彰銀加強行員教育訓練，強化法令遵循，改善申報制度及電腦系統。

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