上周遭MAS重罰 渣打(02888-HK)嚴打洗黑錢

渣打(02888-HK)於上周遭新加坡金融管理局(MAS)因洗黑錢案而罰近3000萬港元後，    渣打香港加強反洗黑錢措施，該行發出

通告，表示就處理現金存款、提款交易，均須提出目的，而現金存款更需要說明資金來源，有需要時須以文件證明作實。

據知情者指出，措施一直存在，只是過往該行接待熟客，處理50萬元以上現金交易，不時保留彈性，毋須硬性遵從所有規定，現在則是嚴格執行。

渣打發言人回應時指出，過去數年該行一直加強現有的反洗錢措施，以履行監控及打擊金融欺詐及罪行的責任，包括要求客戶提供櫃台現金存款或提款的用途及現金來源，並加強資訊的透明度及與客戶的溝通，有助銀行更有效地預防金融罪行的風險及保障客戶。 

MAS上周公布，就馬來西亞主權投資基金「一馬發展公司」(1MDB)洗黑錢案，向渣打罰款520萬坡元(約2829萬港元)。

MAS指出，調查發現渣打在防止洗黑錢的盡職調查上出現重大漏洞，而這些漏洞源於政策和程序不足，缺乏足夠對前台工作人員的獨立監督，以及部分銀行工作人員對洗錢缺乏風險意識。不過，調查同時指沒有發現渣打存在普遍性的管理弱點或故意不當行為。

渣打表示，一直與當局在調查上全面防洗錢現重大漏洞合作，並稱已匯報了可疑交易，及採取行動加強控制，對於1MDB有關的交易是透過渣打進行感到遺憾。

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