陳德霖: 有銀行採用「捉大魚」的方法對待「魚仔」

金管局總裁陳德霖在《匯思》撰文表示,銀行在檢視開戶申請,及為客戶進行盡職審查工作時,要注重實效、合乎情理,令市民可以繼續享有普及金融,符合香港作為國際金融中心的地位。

陳德霖指,根據國際的「反洗錢」要求,銀行要在辦理開戶時,對客戶進行盡職審查,亦要定期覆查資料,不過有銀行採用「捉大魚」的方法,對待「魚仔」,部分銀行僵化地採用單一標準,對待所有客戶,未有適當區分客戶風險的高低,採取與風險相稱的措施。

金管局已與銀行及海外監管機構溝通,看看是否存在矯枉過正的情況,及如何在「反洗錢」及「普及金融」之間取得平衡。

他認為,盡職審查工作,不應停留在管理層的層面去處理,銀行要培訓前線員工,如何具體執行「風險為本」的原則。

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