工商銀行衡陽城南支行加強內控工作

今年來，城南支行緊緊圍繞安全效益中心，重點把握內控基礎管理、筑牢前臺業務防線、嚴把業務關鍵環節三個內控工作重點，進一步優化內控環境，強化制度意識，把安全隱患遏制在萌芽狀態，為業務經營發展增甲開盾，保障經營安全。

一、健全機構，開啟組織管理護盾。一是健全組織。支行成立了一把手為組長、班子成員和各部門負責人組成的內控工作領導小組，內控小組實行分工負責制，明確了小組成員工作職責；二是落實內控安防及員工思想動態分析會議，按規定召開內控案防和員工思想動態分析會；三是強化內控安防觀念，堅持依法合規經營不動搖，堅決做到業務發展與內控并重，簽訂內控案防責任狀，在全行營造一種健康合規的經營文化氛圍；四是嚴把警示教育關，扎實開展的“學規定，促發展”主題教育活動，努力提高全行員工依法合規經營意識，及時學習和剖析典型案例，有針對性地開展警示教育活動。

二、筑牢防線，開啟前臺業務護盾。城南支行按照總行及省分行確定的“8+3”風險防控重點，高度重視前臺業務的風險防控，筑就牢固防線。一是支行領導率先垂范、以身作則，承諾不向員工發違規指令，不要求員工做違規操作。為解除員工的疑慮及后顧之憂，簽訂責任狀加以強化；二是嚴把資金的進出關口。對轉入的資金堅持“誰的錢、進誰的賬，由誰支配”的結算原則，做到對賬號、戶名等要素進行嚴格的審核，發現疑點，發查詢核實，務求入賬準確無誤。對劃出去的資金要求柜員及營業經理對匯入行號、行名、收款單位名稱、金額等要素進行認真嚴格審核、把關，防止因匯劃金額、賬號、收款人等出錯，造成資金不能及時到賬而釀成結算糾紛；三是關注接柜、交接、授權復審三個環節。對接柜環節，要求柜員對憑證各項要素及現金進行逐一審查核對，對上柜票據按要求使用專用儀器進行真偽甄別，嚴防犯罪分子利用偽造、變造票據進行金融詐騙犯罪。對交接環節，則將 “99999錢箱”及與守押公司的款箱交接當作防控重點，要求交接時必須清點“99999實物錢箱”，柜員上繳或領取錢箱時必須打封條、查鎖具，對守押員執行嚴格驗證制度。對授權復審環節，必須對金額、收付人名稱、行名行號等要素與記賬憑證進行認真核對，真正發揮授權的復審把關作用。

三、把握關鍵，開啟重點環節護盾。在內控管理工作中注重掌控四個關健，即關健崗位、關健人員、關健部位、關健時期，采取盯緊盯牢，嚴格掌控的辦法。一是重點把握營業經理崗位，促使其在臨柜業務中事前防范、事中監督、守關把口等方面發揮重要作用；二是重點把握一線臨柜人員的思想動態，關注其思想行為的異常變化，重點監控個別有打牌等不良生活習慣的人員；三是重點把握星期天及節假日等特殊日子的內控安防，加大檢查監督力度；四是重點把握押運接送錢款、自助設備、大堂工作區域的防控，繃緊案件防范之弦，嚴防死守保證經營安全。