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基金

深耕台灣二十年 富蘭克林穩健理財與投資人有志一同

鉅亨台北資料中心


關於正確的事物,即使是風土人情大相逕庭的中西方,觀點亦能有志一同。富蘭克林基金從美國來到寶島台灣邁入二十年,和這片土地的投資人與時俱進,時間累積投資人對富蘭克林的信賴感,富蘭克林的基金與穩健理財的信念則協助投資人累積人生的財富,傳承自成立一甲子的富蘭克林坦伯頓基金集團投資哲學,富蘭克林證券投顧在地深耕與投資人交流,透過遍佈全台的投資理財說明會、客戶服務專線,傳遞正確的理財觀念。

提到投資理財,其成果往往反應出人性,投資人不妨從中西哲學諺語擷取精華與智慧,克服弱點,讓理財更有效率。富蘭克林坦伯頓基金集團以美國開國元勳富蘭克林為名,其智慧之語運用在投資理財上,一樣顯得睿智且發人深省。


◎富蘭克林理財智慧一:「A penny saved is a penny earned(省一分錢就是賺一分錢)」=「一仙錢,打24個結」

「一仙錢,打24個結」,一句耳熟能詳的台灣諺語,將老一輩以勤儉持家的心情刻畫得生動淋漓,一個個銅板用繩子串著,為防止隨意花錢,特意綁上好幾個結,降低花費的意願,省下開銷,用以成就整個家庭。如此精神正是富蘭克林所說的名言「A penny saved is a penny earned」,省一分錢就是賺一分錢,節流才有辦法儲蓄,有儲蓄方有理財的根本。

◎富蘭克林理財智慧二:「A sleeping fox catches no duck(睡覺的狐狸沒飯吃)」=「無飼雞母撿無卵」

坐而言,不僅消極,對財富增長亦無濟於事,投資理財踏出第一步並沒有想像中困難。童話故事中,農夫為取金雞蛋而殺了母雞,被譏為是食老本,農業社會母雞是家中的一員生產者,所生的雞蛋是小孩營養來源,孵化的小雞則能增加家庭收入,母雞是衍生的開始。就像富蘭克林的智慧「A sleeping fox catches no duck」,睡覺的狐狸沒飯吃,打定投資理財目標,跨出步伐,節流並選擇一檔穩健可供長期投資的基金,以時間拓染出人生的藍圖。

◎富蘭克林理財智慧三:「Time is money(時間就是金錢)」=「一寸光陰一寸金」

時間是無聲的力量,科學家愛因斯坦認為,若加上複利,其威力將更甚於原子彈。投資理財非一蹴可及,按部就班如日升日落般的定期投資最能享受到時間與複利的雙重效益。市場起伏為常態,與其費心拿捏進出場時點,不如長期性投資,投資的時間(Time)遠比投資的時點(Timing)重要,尤其透過長線投資不但可淡化投資過程中的衝擊,並可分享時間所帶來的複利效果,如同富蘭克林證券投顧傳達給每位投資人的投資心法,與時間作朋友,同時由富蘭克林證券投顧當理財諮詢的支柱。

※完整資產配置 穩健信念代代傳承

富蘭克林坦伯頓基金集團從美國出發,台灣是集團跨向海外的第一選擇,並承襲「穩健」的理財哲學,冀望將此信念傳承予每位投資人,鼓勵投資人長期投資,富蘭克林旗下基金更能成為傳家寶。

2010年全球股債齊揚的行情可望延伸至2011年,富蘭克林證券投顧建議,投資人不妨以富蘭克林坦伯頓全球債券型基金為核心,該基金廣納債匯雙市多元題材,能在顧及防禦的同時,分享新興債與貨幣的行情。有全球債券基金作基礎,可再積極前進著重內需消費與商品題材的富蘭克林坦伯頓亞洲成長基金,以完整的資產配置,為新一年度的理財計畫暖身。

富蘭克林證券投顧迄今在台取得總代理的基金數目已有46檔(截至2010/11/30),種類多元涵蓋全球型、債券型、歐美區域型、新興市場型、產業型基金、以及印度、泰國、韓國等單一國家型基金,用心深耕台灣基金市場,近200名員工長期推廣「全球化投資」、「定期定額」、「資產配置」、「長期持有」等基金投資觀念,與投資人偕手擘畫理財版圖。

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本公司所提供之資訊,僅供接收人之參考用途。本公司當盡力提供正確之資訊,所載資料均來自或本諸我們相信可靠之來源,但對其完整性、即時性和正確性不做任何擔保,如有錯漏或疏忽,本公司或關係企業與其任何董事或受僱人,並不負任何法律責任。任何人因信賴此等資料而做出或改變投資決策,須自行承擔結果。本境外基金經行政院金融監督管理委員會核准或申報生效在國內募集及銷售,惟不表示絕無風險。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益;基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。【富蘭克林證券投顧獨立經營管理】投資基金所應承擔之相關風險及應負擔之費用(含分銷費用)已揭露於基金公開說明書及投資人須知中,投資人可至境外基金資訊觀測站(http://www.fundclear.com.tw)下載,或逕向本公司網站(http://www.Franklin.com.tw)查閱。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效,本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。

主管機關核准之營業執照字號:98年金管投顧新字第075號 台北市忠孝東路四段87號8樓 電話:﹝02﹞2781-0088 傳真:﹝02﹞2781-7788  http://www.Franklin.com.tw

富蘭克林坦伯頓全球債券基金:本基金之主要投資風險除包含一般固定收益產品之利率風險、流動風險、匯率風險、信用或違約風險外,由於本基金有投資部份的新興國家債券,而新興國家的債信等級普遍較已開發國家為低,所以承受的 信用 風險也相對較高,尤其當新興國家經濟基本面與政治狀況變動時,均可能影響其償債能力與債券信用品質。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。

新興市場基金警語:本基金之主要投資風險除包含一般股票型基金之投資組合跌價與匯率風險外,與成熟市場相比須承受較高之政治與金融管理風險,而因市值及制度性因素,流動性風險也相對較高,新興市場投資組合波動性普遍高於成熟市場。基金投資均涉及風險且不負任何抵抗投資虧損之擔保。投資風險之詳細資料請參閱基金公開說明書。

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