警示帳戶更即時 先通報後補件

金管會修訂「警示帳戶」的通報程序，可以先用電話、傳真等方式通知銀行，五個營業日之內再補件，如果沒有補件，銀行可以解除「警示帳戶」；警示期間從三年縮短到五年，如果是薪資轉帳戶，雖然不受影響，但必須列入「衍生管制帳戶」，同時限制高風險客戶不得申請金融卡或自動化交易。（張雅惠報導）

民眾碰到詐騙集團，匯款之後，才恍然大悟是騙局，雖然通知銀行立刻凍結詐騙集團的帳戶，但銀行受到法規的限制，必須收到法院、檢調、或警方的公文，才可以凍結「警示帳戶」的錢，但公文往返在時效上總是來不及，詐騙集團總是能在帳戶還沒被凍結之前，就先把不法款項轉出。金管會修正警示帳戶的做法，提高時效，但縮短警示期。

修正重點包括，警示帳戶警急案件的通報程序，可以先透過電話、傳真、或者其他可行的方式通知，參考洗錢防制法的規定和實際執行情況，通知之後的五天內必須補辦公文，逾期沒有補件，銀行要連繫通報單位解除警示帳戶。警示期間比照支票存款拒絕往來三年的期限，也從五年縮短到三年。警示帳戶當事人如果提出在職証明或任職公司的証明文件，警示期間，還是可以開立存款帳戶，但銀行必須適當管理，把帳戶列為「衍生管制帳戶」，對於高風險客戶不得申請金融卡或者自動化交易。

金管會指出，修正重點最近公開預告，要看各界有沒有其他意見之後，再決定何時公告實施。