工商銀行咸寧分行有效控制各類操作風險

為有效控制各類操作風險，確保各項業務健康發展。近日，工商銀行湖北省咸寧分行對此項工作提出五點要求。

一是要求全轄行處要嚴控自辦業務風險。即要求各行營業網點嚴禁柜員將本人的卡折等私人物品帶入營業間，柜員不得將本人的銀行卡、存折（單）將交他人使用。凡發生自辦業務的員工，將給予2000元經濟處罰和下崗3個月的處罰。

二是要求全轄行處要嚴控反交易業務風險。即要求各行營業網點嚴禁辦理不是由柜員操作錯誤而是由客戶提出來的反交易業務。凡由柜員操作錯誤而形成差錯所做的反交易業務，都必須由各支行的分管行長審核同意并簽章，方可辦理。同時，分行遠程授權人員必須認真審查反交易業務，對其形成原因、交易代碼、有無有權人簽章進行核查，做好記錄，及時通報。

三是要求全轄行處要嚴控錯賬沖正業務風險。重點是加強業務差錯的管理，發現資金差錯，要及時核對庫存現金，保證銀行資金安全；二是加強現場業務主管事中監督職能，真正起到防范操作風險的預防作用；三是加強援權人員履職責任心，確保認真審核業務內容，起到把關堵口作用。

四是要求全轄行處要嚴控業務印章用印風險。該行明確規定，全轄營業網點要在業務印章的領取、保管、交接、使用和上繳納入系統進行管理，實行專人領用，專人保管、專人使用，做到“印、押、證”分管分用。

五是要求全轄行處要嚴控空白重要憑證使用風險。重點是要控制空白重要憑證的出售手續，對開戶單位購買空白重要憑證，要求填寫《收費憑條》并加蓋預留印章。出售憑證與賬戶密碼重置業務不能是同一柜員。同時，要加強空白重要憑證的保管，凡柜員臨時離崗，必須將空白重要憑證上鎖妥善保管。