工商銀行廣西柳州分行,確保各項業務平衡運行

今年以來，工商銀行廣西柳州分行采取多項工作措施，狠抓檢查督促，強化各項規章制度的落實，有效防范操作風險,消除風險漏洞和案件隱患,確保全行各項業務的穩定運行。

一、思想重視，認真部署。根據當前的銀行案件防范形勢，該行要求各級運行管理人員統一思想，充分認識到通過開展檢查工作，有利于進一步強化規章制度落實，消除風險漏洞和案件隱患,有效提高風險防范能力的重要性。二是根據上級行的工作要求，結合實際，針對各項業務運行的風險薄弱環節，制定切實可行的檢查工作計劃，有目的地開展各項檢查工作。

二、關注重點風險環節，有序開展各項檢查。該行在開展檢查工作中，做到常態化檢查與專項檢查相結合，關注重要風險環節，有序開展各項檢查工作。一是保證檢查頻率和檢查覆蓋面，做好常態化檢查工作。該行一季度組織開展了網點規章制度制度執行情況常規檢查，主要對會計專用印章管理、權限卡管理、事權劃分管理等基本內容開展檢查，檢查工作覆蓋全轄60個網點及三大中心，檢查面達到100%。二是關注重要風險點，積極開展專項檢查工作。今年一季度，在全轄范圍內相繼組織開展了 “六禁一公開”專項檢查和春節前的查庫工作。重點對現金業務、賬務管理、會計核算要素管理、事權劃分、客戶對賬、業務運營風險監控系統的應用等方面進行專項檢查。三是常態化檢查與專項檢查相結合，提高檢查工作效率。一季度，該行將存款風險滾動式檢查列為常態檢查，并通過運行管理專業日常檢查、業務運營風險管理系統異動事件風險核查、銀企對賬等方式，對我行轄內網點存款風險全面進行檢查和監控。

三、堅持檢查制度，規范檢查行為。為保證檢查工作的實效性，該行從規范檢查行為入手，認真落實各項檢查制度。一是落實工作計劃制度。要求檢查人員結合本行實際，在年初即制定全年的檢查工作計劃，明確全年的檢查方向和重點、檢查方式、時間安排等，保證檢查工作的實效性。二是落實備案制度。每次檢查時，要求檢查人員根據檢查要求和被查行的實際情況，實行“一行一重點”的工作方式，在檢查前制定詳細的檢查提綱，檢查時認真做好記錄，檢查后及時形成檢查報告。做到有的放矢，增強了檢查的目的性。

四、強調整改落實，確保檢查效果。該行一是強化現場輔導服務職能，對檢查出來的問題，能作現場整改的，運行督導員及時指導網點整改。二是對于未能現場整改的問題，要求檢查人員及時錄入運行風險管理系統，通過系統下發整改通知書，提出整改建議與整改時限。二是堅持整改追蹤制度。在每一次檢查中，必須對上期檢查存在問題進行追蹤復查，認真檢查整改落實情況，杜絕操作風險隱患。