保監會為清查“小金庫”再設時限?8月底前自查自糾

繼去年5月之后，保監會為清查保險機構“小金庫”再設時限。上周五，保監會要求該類企業在8月底前自查自糾，并將于10月底前進行重點檢查。

據北京商報8月2日報道，繼去年5月之后，保監會為清查保險機構“小金庫”再設時限。上周五，保監會發布《國有及國有控股金融企業“小金庫”專項治理試點實施方案》（以下簡稱《方案》），要求該類企業在8月底前自查自糾，并將于10月底前進行重點檢查。

據了解，一些國有及國有控股保險機構采取隱匿收入、虛列支出和轉移資產等形式設立“小金庫”。具體形式有：用保費收入、投資收益等主營業務收入設立“小金庫”；用業務回扣收入、代辦手續費、財政性資金等其他收入設立“小金庫”；還有以假發票、假合同、假票據等手段騙取資金設立“小金庫”等等。

《方案》指出，在今年年底前，國有及國有控股保險機構“小金庫”專項治理將分階段進行，目前前期調研、動員部署都已結束，8月份將進行自查自糾，對自查中發現的各種違法違規問題，要嚴格按照有關法律法規及相關規定主動糾正和處理，公司負責人對此負完全責任。

在自查自糾結束后，保監會將開展兩個月（截至10月底）的重點檢查，檢查對象為部分具有代表性和典型性的公司，原則上重點檢查機構的總資產或主營收入合計應不低于上一級機構總資產或主營收入的10%。檢查過程中，將重點關注有群眾舉報、自查階段措施不得力、內控較為薄弱等的機構。

事實上，在去年5月份，保監會就已召開“小金庫”專項治理工作部署會議，專項治理工作計劃于去年年底前結束。在此過程中，保監會查處大批違規設立“小金庫”的保險機構和相關負責人。

“雖然目前查處工作已初顯成效，但行業內這一現象仍沒有絕跡。”一位保險專家指出，這很可能是監管機構再次設立清查時限的緣由。有媒體近日報道，一保險公司云南分公司市場部經理宋某曾虛構多家“保險代理公司”和多份《授權委托書》向公司申請保險退費，并私設60萬元“小金庫”，宋某目前已被刑拘。由于查處力度不斷加大，部分保險機構私設“小金庫”案件正在浮出水面。

此外，《方案》還指出，對重點檢查發現的問題，保監會、保監局和相關部門將依法下發處理處罰決定，計劃在11月底前完成。

(袁甲峰?編輯)