FDIC加緊調查破產貸款機構前職員犯罪行為

FDIC正加緊調查破產貸款機構前高管、董事和雇員的犯罪行為，正展開約50項刑事調查，涵蓋全美各城市所有規模的破產銀行，并加強民事訴訟以追討贓款。

綜合媒體11月17日報道，美國聯邦存款保險公司（Federal Deposit Insurance Corp., FDIC）正在對金融危機爆發后各破產美國銀行的前高管、董事和雇員展開約50項刑事調查。

這個負責處理銀行倒閉的機構正在加緊努力，以懲處魯莽、詐騙等違法犯罪行為，效仿美國官員在20世紀80年代末90年代初儲蓄貸款危機時期的做法。自2008年年初以來，共有300多家銀行和儲蓄機構倒閉，但僅有少數銀行官員面臨刑事指控。

FDIC 副監察長Fred W. Gibson在一次采訪中表示，這些調查涉及全美各城市所有規模的破產銀行。FDIC也在加強民事訴訟以向破產貸款商的前銀行家追討贓款。他拒絕透露任何被調查的人員或銀行名稱。Gibsonxie負責協助聯邦調查局（Federal Bureau of Investigation）調查金融機構的犯罪行為。

Gibson 表示，“我們預測了調查結果，盡管我們無法預測何時一個具體案件會到達一個適合于披露細節的階段。”

監管機構正面臨高度壓力，以查明并起訴有任何過失行并促成了近20年來最高企業破產數量的銀行家。2008年9月華盛頓互惠公司（Washington Mutual Inc.）倒閉是美國有史以來最大的一起，相當于Continental Illinois Corp. 在1984年破產時擁有資產的七倍。2010年迄今美國已有146家銀行倒閉，銀行倒閉數字的上升已經加深了美國借貸干涸，并使該行業的幸存銀行更多壓榨消費者的余力。

20世紀80年代末90年代初儲蓄貸款危機共導致超過1,800家機構倒閉。從1990年到1995年，聯邦官員兼具了約1,850名銀行內部人士。超過1,000名職員、董事及其他官員被送往監獄，聯邦機構共征繳了45億美元專業責任罰款。

在當前的困境下，沒有高知名度的銀行家已被控犯有與金融機構倒閉相關罪名。

(王媛媛 編譯)

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