【香港經濟】安永：中港貿易融資被利用作洗黑錢料增

安永報告顯示，近年來香港可疑交易報告宗數有逐年攀升態勢，

當中超過83%來自銀行業，同時監管機構對非金融機構的可疑交易報告的關注也在上升。

安永糾紛協調及審查服務合夥人余文謙表示，可疑交易報告宗數有再攀升的可能，

但隨著企業內控系統的完善和監管環境更加嚴格，相信數字不會飆升。

香港金管局和證監會對反洗黑錢的監管要求愈加嚴格，特別是重點關注主題

性調查，如去年至今年在貿易金融領域對業界的風險評估。

他認為貿易金融領域更容易被利用作洗黑錢的犯罪活動，尤其是跨境交易會

使得監管變得更加複雜。余文謙指，由於本港與內地及全球的貿易融資量攀升，

加上貿易融資本身容易被利用作洗黑錢，預期今年相關可疑交易個案續升，相信金管局會繼續加強相關的監管。

他指出，監管規則一年一年增加，由最初的交易監控，到打擊逃稅，及防止利用貿易融資作洗黑錢，

相信至今年年底會再增加新的監管項目。

此外監管機構也在持續加入對電子渠道的交易的風險監控，

當中涉及頻繁交易的支付行為和網上賭博的風險極高。他建議企業和個人做好內部風險評估和針對客戶的財務盡職審查，

及時匯報可疑個案，以適應更嚴格的全球監管環境。

他提及，銀行在內部監控方面已經投入相當多的資源，加上風險監控人員質素提升，有助攔截可疑交易

，以及減少錯誤報告。不過，中小型銀行資源相對較缺乏，風險監控上的技術或不及大型銀行。

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