花旗在香港爆龐茲騙局罰600萬 未速報罪魁潛逃 高層吊照

名震中外的龐茲或馬多夫式騙局，原來亦曾在香港上演。花旗 (C-US) 亞洲 (Citigroup Global Markets Asia) 私人銀行部原高層Ｘ先生，涉於 2004 至 2009 年間向客戶承諾其投資計劃有保證回報，實情卻將新客的投資派予舊客，證監會形容這為龐茲騙局或馬多夫式騙局，並譴責花旗亞洲在發現Ｘ涉嫌行為失當後，未有即時匯報證監，令Ｘ可潛逃離港，因此處以花旗亞洲罰款 600 萬港元，花旗並須賠償受影響 13 客戶的本金。至於Ｘ的前上司陳倩雯，則被吊銷牌照 8 個月。

香港《明報》報導，證監未有披露Ｘ的身分，而根據《南華早報》今年 6 月的報導，印度籍的花旗私人銀行前高級副總裁 Ramesh Sadhwani ，涉嫌誤導香港投資者進行投資，被證監調查，花旗發言人當時證實 Sadhwani 因嚴重行為不當，於 2009 年 2 月被公司解僱， Sadhwani 當時處理的客戶資產高達 3000 萬美元 (約 2.34 億港元) 。

報導引述消息稱， Sadhwani 於 2004 至 2008 年間，向一批投資者推介聲稱年保證回報達 7% 至 18% 的投資產品，其後被證監調查後，他由香港逃到印度。

證監昨日拒絕評論 Sadhwani 是否就是涉嫌經營龐茲騙局的Ｘ先生，也沒有透露涉案具體金額。據了解，由於證監內部對涉案人仍在展開法律程序，故不能披露Ｘ先生的身分。證監譴責花旗亞洲，並處以 600 萬港元罰款，是因為花旗前持牌代表Ｘ先生，向 13 名花旗亞洲財富管理客戶宣稱，透過Ｘ進行投資，資金會被匯集起來買入美國國庫債券和其他產品。

據悉， 13 名客戶大多是Ｘ的印度裔宗族人士。Ｘ曾向有關客戶表示，他們的本金會保證有一定回報。不過，所謂的回報全部或部分來自Ｘ其他客戶的資金。換言之，Ｘ懷疑在經營一場龐茲或馬多夫式騙局。

根據證監披露，Ｘ於 2004 年開始上述操作，直至 2009 年 2 月花旗亞洲調查其涉嫌失當行為為止，Ｘ不久後因嚴重行為失當而被解僱。時間上正與 Sadhwani 在 2009 年 2 月被解僱。

證監公布，Ｘ當時受僱於花旗亞洲的私人銀行部，一般估計，其客戶需在花旗存入 100 萬美元 (780 萬港元) 以上的資產。證監指花旗已同意賠償客戶損失的本金。

證監指花旗亞洲在案發後，並無根據《操守準則》及時向證監報告案件，首度向證監報告事件時，只知會正在做內部調查，但其實當時已有一份初步報告，揭露有關X的疑似欺詐計劃的重要資料。花旗亞洲直到其外部核數師完成跟進調查後，才將該報告呈交證監。

證監收到上述報告時，Ｘ已離開香港，從此未有回港。證監會法規執行部執行董事施衛民表示，「花旗亞洲不僅未能偵察公然在它面前進行的一場龐茲騙局，更沒有及時向證監會報告，加上Ｘ被花旗亞洲解僱後決定離港，導致這宗案件的調查工作更為困難」。

證監同時發現，花旗亞洲對Ｘ監管不足，Ｘ的上司兼花旗亞洲負責人員陳倩雯，雖然注意到有很多可疑警號，包括Ｘ的通訊文件提及保證回報，本應可更早察覺Ｘ的問題，卻並無行動。證監暫時吊銷陳倩雯牌照 8 個月。花旗發言人指陳倩雯現已離職。