普通工薪家庭月入7000元 家庭穩健理財三步走
鉅亨網新聞中心 2015-01-14 08:47
【理財案例】
張小姐，今年28歲，山西陽泉縣人，目前每月稅后收入2000元。老公每月稅后收入5000元，夫妻倆人都有社保。育有一兒，現已三歲，平時由爺爺奶奶照顧著。家庭每月生活開支2000元，其他月開支500元，家庭年保險費用3000元/年，保額50000元。目前家庭有活期和現金存款2萬元，定期存款12萬元，自住房一套價值20萬元，汽車市值8萬元。想咨詢嘉豐瑞德理財師家庭如何進行穩健理財。
【理財目標】
家庭如何進行穩健理財。
【案例分析】
1、根據張小姐家的財務情況，嘉豐瑞德理財師簡單制作了家庭收入支出表和家庭資產債務表，如下：
表1：家庭收入支出表
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表1 家庭收入支出表 單位：元/年 |
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姓名：張小姐 |
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收入 |
金額 |
支出 |
金額 |
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工資類收入 |
日常生活支出 |
24000 |
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張小姐 |
24000 |
保險費用 |
3000 |
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先生 |
60000 |
其他支出 |
6000 |
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收入總計 |
84000 |
支出總計 |
33000 |
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年結余 |
51000 |
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來源：嘉豐瑞德_copyright©www.saferich.com |
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表2：家庭資產負債表
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表2 家庭資產債務表 單位：元/年 |
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姓名：張小姐 |
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資產 |
金額 |
負債 |
金額 |
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現金和現金等價物 |
住房貸款 |
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