金融機構積極謀劃布局上海自貿區 金改期待CIPS

新華社記者桑彤　有之炘

上海(CNFIN.COM / XINHUA08.COM)--隨著上海自貿試驗區迎來兩周年，越來越多的企業感受到實實在在的便利和優惠。尤其是在金融政策的深度、廣度及落地程度方面的政策先發優勢，令上海成為跨國企業的區域總部。若人民幣跨境支付系統(CIPS)能推出，自貿區金改將會如虎添翼。

上海自貿區擴區以來，資金在“走出去”和“引進來”的經濟金融活動中進一步擴大了全球化資源設定的范圍和空間。目前，通過自貿區平臺“走出去”的中資企業催生了大量的跨境資金流、外匯需求以及投融資需求，境外企業投資境內也更為便利。

華僑銀行(中國)上海自貿區支行行長胡海稱，“我們正密切推進自貿區各項業務的開展，包括自由貿易賬戶服務、自貿賬戶項下的匯率避險及融資方案、人民幣跨境資金池等各項業務，這些都是中資企業及集團客戶感興趣的。”

“從客戶的角度而言，自貿區賬戶的開設消除了他們與離岸利率、匯率市場之間的壁壘，最直接的效應就是能從境外融入資金，同時降低匯率風險。以華僑銀行(中國)為例，我們的FT貸款利率可以比現有普通貸款降低10%-20%。”胡海介紹。

自外幣功能上線后，FT賬戶體系連接境內、境外兩個市場的優勢更加明顯。在外幣功能開通當日，農行上海市分行為多家貿易企業通過FT賬戶辦理業務，不到2%的融資成本遠低於境內人民幣平均5.3%左右的貸款水平，為企業帶來了實實在在的收益。

； ?；?； 上海銀行自貿區分行也作為中間協調者，協調台灣上海商業儲蓄銀行及香港上海商業銀行、上海銀行(香港)有限公司在境外組成銀團，為企業提供境外銀團直貸，綜合成本比同期境內融資成本低15%。

上海銀行海外業務部總經理張紅旭介紹，此筆貸款沒有采取傳統的“內保直貸”模式，而是由境外銀團依據企業公開披露的資訊，直接給予企業信用貸款，這不僅是自貿區跨境融資的模式創新，更是境內企業通過自貿區走出去獲得境外金融機構了解和認可的重要標志。

記者還了解到，國資國企充分運用自貿區分賬核算境外融資的金融3.0版政策支援海外業務發展，解決長期困擾企業的“融資難、融資貴”問題。

建設銀行上海分行利用分賬核算單元的境外籌資功能，通過分賬核算單元從法蘭克福分行拆借到7500萬元英鎊，成功向錦江資本發放三年期的7500萬英鎊貸款，用於錦江集團收購境外公司股權，支援其海外業務發展。最終企業以不高於2%的貸款價格獲得3年期的7500萬英鎊FTE貸款完成境外收購，實現企業境外業務拓展的融資需求。

“中國是一個很大的進出口國家，客戶不僅會利用自貿區自由賬戶的服務為大型企業借入離岸市場便宜的人民幣，有效降低整體的運營成本，同時打通境內和境外的資金池，降低匯率風險也很受歡迎。”星展銀行(中國)有限公司董事總經理兼環球交易服務部主管陳德偉說，“自從有了雙向資金池，越來越多跨國公司把中國作為一定程度上的功能總部。”

比如，羅氏中國授權其在自貿區內的公司為主辦企業，集中境內外資金，並通過花旗銀行全自動的雙向額度控制跨境資金池系統連接境內外兩個資金池。這樣打破了長期以來在華外資企業財資管理與其他地區“隔離”的狀態，將羅氏集團在中國剩余資金有效利用起來，支援集團在全球范圍內的財資統籌管理和業務拓展。

此外，在經常項目下人民幣集中收、付和軋差凈額結算業務方面，羅氏中國將經常項下的人民幣跨境結算集中起來，合並一定時期內收付交易為單筆交易的方式，大大提高集團內資金利用效率，降低跨境收付成本和匯兌成本。

據悉，基於自貿區聯通境外、區內和區外的平臺定位，部分銀行業金融機構積極謀劃在區內版面各類非持牌的總行級跨境業務中心，包括跨境資產管理中心、跨境金融市場交易中心、跨境專項融資中心等。

不少銀行業人士直言，CIPS將是重要一步，如果能把海外的清算系統拉到境內，將更為靈活，對於上海自貿區金融改革而言無疑將如虎添翼。(完)