賣TRF有缺失　金管會開鍘　2銀遭停賣、7銀被糾正

記者顏真真／台北報導

金管會在對國內9家銀行進行專案檢查時發現，銀行辦理TRF（目標可贖回遠期契約）等衍生性金融商品業務，有多項缺失，因此，對這9家銀行開罰，處以糾正，其中板信商銀及新光銀行更被禁止銷售TRF等複雜高風險性衍生性商品，直到缺失改善，才可恢復承作。

金管會在去（104）對台北富邦銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、永豐銀行、華南銀行、新光銀行、花旗銀行、渣打銀行及板信商銀等9家銀行專案檢查時發現，這些銀行在業務管理、法令遵循及風險管理等方面有相關缺失。

此外，金管會表示，103年6月間已就部分銀行辦理該業務的內部控制、風險控管、商品交易條件及商品銷售管理等方面有缺失的銀行，核處糾正或罰鍰，而這次處分主要原因，主要是去年8月人民幣兌美元價格巨幅波動，銀行在風險控管面未能有效因應，執行相關規定及自律規範也未能落實，有礙銀行業務健全經營。

因此，金管會除對這9家銀行處以糾正，並要求研擬妥適客訴糾紛處理機制。同時，由於板信商銀剛成立金融商品行銷部門（TMU），相關制度及風險控管機制未完備，因此，併案核處限制新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務，但不包括既有客戶的停損或平倉交易，直到金管會認可缺失改善後，才可恢復承作。

至於新光銀行的衍生性金融商品業務大幅擴充，但其風險控管未能配合強化，且未將非財務性指標納入行員績效考核項目，金管會除比照板信商銀核處限制新承作複雜性高風險衍生性金融商品業務，直到缺失改善經金管會認可外，併將請其檢討案關人員疏失責任及TMU業務獎酬制度，包括已發放獎金的妥適性。

此外，為強化對TRF類複雜高風險商品的監理，金管會依據契約數、客戶數量、名目本金等3大條件，篩選出共19家業務量較大的銀行，包括中信銀行、台北富邦銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、台新銀行、元大銀行、新光銀行、大眾銀行、渣打銀行、星展銀行、澳盛銀行、安泰銀行、匯豐銀行、遠東銀行、凱基銀行、日盛銀行、華泰銀行、板信銀行、台灣工業銀行等，要求訂定承作複雜性高風險衍生性金融商品業務上限，並於3月底前函報金管會。

更多新聞