大陸嚴控個人購匯 防螞蟻搬家式走資 逾5萬利潤匯出要審核

為嚴控外匯資金流出，傳國家外匯管理局再出招，重點針對以螞蟻搬家方式密集購匯的走資行為。消息稱，外匯管理局向各分局發出通知，呼籲其對個人購匯分拆交易及重覆購匯提高警惕，必要時應拒絕購匯申請；同時亦須嚴格審核同一企業短期內向境外同一收款人，支付多筆接近等值5萬美元的付匯業務。

《星島日報〉報導，中國專家認為，監管措施旨在防範中國資本外流，以及管理跨境資金流動風險。自8月11日人行主動將人民幣貶值後，中國個人購匯明顯增加。外管局要求，對新匯改以來累計大額頻繁購付匯的用戶加強監管，並嚴格審核個人分拆購匯狀況；個人如沒有提供相應憑證，禁止在同一銀行當日累計付匯超過等值5萬美元。

外管局規定，5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶，提取接近等值1萬美元外幣現鈔5次以上；同一個人將其外匯儲蓄帳戶內存款，劃轉至5個以上直系親屬等情況，均界定為個人分拆結售匯行為。

外管局還設置個人匯錢的「關注名單」，舉例有中國居民打算在美國買樓，由於中國個人每年只有5萬美元的購匯額度，因此他讓親戚購匯及電匯給他（同日、隔日或連續多日），這樣就可能構成個人購匯分拆交易。再推前90個交易日，如購匯總金額超過等值20萬美元，並將外匯匯給境外同一個人或機構，則將納入銀行的關注名單，即可能會被叫停外匯交易及匯款。

外管局還要求，針對臨時客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防範超出經營規模的不合理大額、高頻購付匯，並防範企業的跨境套利交易。