諾亞進軍香港市場 富豪境外資產配置需求加大

和訊網訊息 10月23日，中國最大的獨立財富管理機構諾亞集團（nyse:noah）宣布其全資控股的方舟信托（香港）有限公司在香港開業。諾亞集團董事長汪靜波在接受和訊網在內的媒體采訪時表示，內地客戶對海外資產設定需求龐大，集團未來希望透過方舟信托，大力發展家族信托、企業信托及公益信托等服務，同時預計今明年諾亞集團將突破100家分店。

諾亞集團董事及創始人章嘉玉提到：“香港是諾亞集團在戰略上非常重要的版面，過去兩年諾亞在香港有很好的業務發展，已有500名客戶，從剛開始的幾千萬業務，到目前每年幾乎都翻倍增長，顯現客戶對於境外資產設定的需求，香港作為亞洲重要的金融服務中心，諾亞很高興兩年前在香港展開業務。”

方舟信托是繼諾亞集團在2012年成立以資產管理為核心的諾亞香港、以保險經紀為基礎的諾亞保險以來的第三個全資持有的境外公司。方舟信托主要是為中國境內高凈值客戶的海外資產提供財富管理服務，以資產管理與設定為基礎，包括提供財富傳承、遺產規劃、稅務籌劃、家族辦公室在內的全方位服務。

章嘉玉表示，目前諾亞集團擁有超過6萬的高凈值客戶，資產設定規模超過1500億元人民幣，預計今年諾亞在香港的業務將達到5億美元的規模，監管的資產設定規模會達到10億美元。另外，集團沒有qdii額度。

據了解，目前在香港能夠提供家族信托服務的公司不到一百家，主要分為兩類，一類具有私人銀行背景，占比百分之六七十，第二類是沒有銀行背景的獨立第三方機構，為內地客戶提供服務的公司不到十家。

談及方舟信托的戰略定位，方舟信托執行董事劉彥表示：“方舟信托是服務機構，而不是產品開發商和供應商，與內地信托公司概念不同，立足在香港英美法體制監管下，方舟信托注重服務。方舟信托是獨立的信托公司，可以接受諾亞集團的會員客戶，也接受非會員新客戶。方舟信托服務是量身客製的，面對面交流，根據客戶目的和需求來設計信托服務。”

內地富豪境外資產設定需求大

對於中國經濟放緩趨勢，汪靜波指出，這對他們業務不會有太大影響，因為經濟放緩的同時，內地的財富總量仍然在增加，持有財富的時間越來越長，管理財富的理念發生變化。她還指出，諾亞看好三大業務，分別是醫療服務、新經濟發展、以及房地產。房地產市場過去一年被投資者大力唱淡，但汪靜波表示內地城鎮化率仍然偏低，長遠而言仍有一定升值空間。

汪靜波表示，中國目前資本向下還未完全開放，但是開放只是時間問題，大家都在為此做準備，另外過去30年改革開放，第一波積累財富的人士境內境外資產是聯通的，規模體量很大。

方舟信托執行董事莊尚源對比歐美高凈值人士資產設定情況指出，歐洲高凈值人士一般將資產設定在歐洲以外，美國高凈值人士的至少20%的資產設定在美國以外，認為隨著財富的積累和準備，全球化資產設定是未來的趨勢。

在客戶資產設定方面，諾亞集團董事長汪靜波表示，主要分四個方面處理，分別是股票、固定收益、私募股權以及房地產等，諾亞曾與美國公司合作，成立房地產基金以投資商用地。

香港新的《信托法》適合現代投資(000900,股吧)理念

內地家族信托剛剛起步，缺乏實際的司法判例，而另一方面，1996年全國人大批準了《國民經濟和社會發展“九五”(第9個五年計劃)和2010年遠景目標綱要》，綱要中提出“逐步開征遺產稅和贈與稅”，到目前為止，遺產稅仍然沒有開征，不過人們也擔心遺產稅的基礎將逐步建立。

中國內地的《信托法》並未明確家族信托這一信托類型，而且信托財產需要辦理登記手續將財產登記公示才能產生效力，因此對委派人設立家族信托的積極性產生影響。

據了解，2013年12月1日，香港全新的《信托法律》正式生效，新法規對1934年和1970年的舊例作出了大的改革，包括賦予受托人更大的預設權力，涵蓋投保、委任代理人、特許投資和收取酬金，廢除兩項普通法原則，引入反強制繼承權規則。

對於香港和內地兩地信托法規不同，章嘉玉提到，在香港設立信托，一方面緣於清楚看到客戶的境外資產需求，另一方面是2013年12月最新修訂的香港《信托法》更適合現代投資人的投資理念。

諾亞集團起源於2003年，於2007年獲得紅杉資本投資，2010年11月在紐交所上市，是內地首家在紐交所上市的獨立財富管理機構，諾亞集團在2012年取得香港證監會牌照成立諾亞香港。