審計署：內銀涉3750億違規貸款 25家黃金加工企業虛假貿易

 
中國審計署昨日「踢爆」工行及中投的財務違規問題。
圖片來源：星島日報

中國審計署昨(25)日「踢爆」工行及中投的財務違規問題，指工行(1398-HK)(601398-CN)等8家銀行有3749.88億元(人民幣，下同)貸款存在問題，首次揭發25家黃金加工企業的虛假貿易。

《星島日報》報導，審計署報告稱，工行等8家銀行的信貸投放存在問題，涉及貸款3749.88億元，貸款通過同業合作、基金理財等類信貸業務投向國家限制的地方政府融資平台公司及房地產企業；有的企業通過貸款「空轉」套利。審計署抽查25家黃金加工企業2012年以來虛構貿易背景，進行跨境、跨幣種循環滾動貸款累計944億元，套取匯差和利差9億多元。

另外，中投等3家金融機構，違規放貸或辦理票據業務、掩蓋不良貸款等問題183.34億元；虛增中間業務收入、帳外存放資金等財務違規問題34.98億元；12個形成損失或面臨損失風險的境外投資存在管理人員失職、投後管理不到位等問題。

由於對互聯網等新型金融業務的管控滯後，一些不法分子涉嫌利用互聯網金融非法集資、網絡詐騙案件11起，涉及金額800多億元。審計指出問題後，相關監管部門和金融機構制定完善制度及工作流程211項，整改違規問題金額200.89億元，處理844人次。

針對社保基金的審計中，審計署發現，社保基自營指數化投資出現虧損，信託貸款和協議存款業務中存在中間人借機牟利問題。同時，2009年以來，社保基金會未按規定對所持6隻股票計提減值準備，致使當期收益虛增103.02億元。

審計署亦發現，一些地方政府的財政資金投向不符合相關規定。如遼寧省和大連市向大連海昌集團、銳陽(大連)投資管理公司撥付的支持收購海外科技型企業補貼2.68億元，實際用於收購法國的14個葡萄酒莊園。

至2013年6月底，各級政府的總負債20.69兆元、負有擔保責任的債務2.92兆元、可能承擔一定救助責任的債務6.65兆元。於2013年6月底至2014年3月底，有9個省級政府部門為償還債務舉借新債579.31億元，但仍有8.21億元逾期未還。

另外，審計署指2013年6月底以來，4個市級政府部門涉及違規擔保或不合規抵押融資157億元，違反合同將108.62億元用於房地產開發、項目資本金等。此外還有4個省市級政府部門通過非公開定向融資工具、私募債等新方式舉債69億元。