貝萊德PIMCO控告匯控等6大行縱容次貸 索償逾2500億美元

 
匯控、花旗集團及富國銀行等跨國大行，被指疏忽監管有關住宅按揭債的問題。 
圖片來源：星島日報

全球最大投資管理公司貝萊德(Blackrock)和太平洋投資管理公司(PIMCO)，控告德意志銀行、匯豐控股(0005-HK)、花旗集團及富國銀行等6家跨國大行，在次按(次貸)危機前未有履行信託銀行的角色，疏忽監管有關住宅按揭債的問題，向6大行追討逾2500億美元(約1.93兆港元)的按揭債券損失。

《星島日報》報導，貝萊德和PIMCO等多家投資機構周三(18日)正式入稟美國紐約最高法院，控告6大行作為信託銀行沒有好好把關，明知這批以總額超過2兆美元(15.5兆港元)住宅按揭貸款作抵押的證券，存在失實陳述，卻沒有盡力監察，無阻止它們於2004至2008年期間發行逾2000張債券。

原告要求賣方和發行商回購有關證券，又指它們疏忽失職，沒有保護委託人兼證券投資者的權益。接近上述訴訟的知情人士透露，貝萊德等機構要求討回逾2500億美元的損失。

現時有關信託銀行的職責範圍仍存在爭議。通常而言，信託銀行受債券發行商委託，確保債券利息和本金正確發放予投資者，亦要確保按揭商遵守監管處理不良貸款的規定。但亦有人認為，只限於負責監察向投資者付款的流程，以及提供債券服務的常規報告等工作。這宗案例卻指控，信託銀行明知有關債券背後的貸款，存在拖欠危機和發行商嚴重失實描述等情況。

金融危機以來，不乏政府及投資機構，控告美國多家銀行涉及不當銷售次按債券，牽涉和解金及罰款超過1000億美元(約7750億港元)。不過，今次官司的著眼點，在於信託銀行有否盡責監管次按債，較為罕見。

德銀、匯控、花旗和富國均拒絕就這宗訴訟置評，其餘兩家被控的紐約梅隆銀行和US Bancorp則未有即時回應。貝萊德委託的律師事務所BLBG亦沒有任何回覆。

次級按揭債以及其相關產品，可以說是導致美國2007年樓市泡沫爆破的元兇，令美國步入1930年大蕭條以來最嚴重的衰退。貝萊德和PIMCO等其他機構投資者，早前亦曾聯手控告摩根大通及美國銀行等大行，索償數十億美元，目前訟案仍在審理中。