Mt.Gox“門頭溝倒了”比特幣再陷信用危機

沐言

美東時間2月25日傍晚，Mt.Gox網站貼出一則簡短聲明，稱“鑒於最近的新聞報導，以及可能對Mt.Gox運營和市場帶來潛在影響，決定暫時關閉所有交易，以保護自身和我們的用戶。我們將密切關注事態發展，並做出相應的反應”。比特幣中國CEO李元在接受《第一財經日報》記者採訪時表示，他有足夠的信息證實Mt.Gox已經在走破程序。

日本金融當局昨日開始展開調查，但由於比特幣不屬於監管對象，監管當局掌握整體情況並決定應對方針需要時間，受損投資者範圍有可能擴大。

負責監管銀行和證券公司的日本金融廳表示，“將關注對金融行業的影響”。境外媒體報導同時指出，在比特幣問題上，由於不存在監督和處分的相關法規，因此不能進行突擊調查，實際上沒有收集信息的具體手段。

比特幣信任危機

“門頭溝真的倒了。”

“這是利空出盡的節奏嗎？”

“未來交易所可能要向非中心化方向發展了。”

“長遠看來可能是好事兒，交易所完成了第一輪的新陳代謝，對行業和用戶都有警醒作用。”

昨天下午，《第一財經日報》記者所在的比特幣微信群裏正熱烈討論“門頭溝”倒閉的事。

“門頭溝”是中國比特幣玩家們為比特幣交易所Mt.Gox所取的“暱稱”，這家位於日本東京的老牌比特幣交易所的交易量曾經佔據了整個市場的80%，但就在近日，一則Mt.Gox由於系統漏洞導致損失大量比特幣，無法彌補客戶損失而申請破保護的消息瀰漫著整個網絡。

“現實是，Mt.Gox可以隨時破，這對於一家公司來是完全可以的，但是由於比特幣和其他加密貨幣剛剛獲得公的信任，這樣做無疑會令公的認知倒退5~10年，並且可能導致政府迅速而激烈的行動。”上述流傳的Mt.Gox的危機應對策略(草稿)中寫道。

雖然Mt.Gox已經無情地“宣佈”了破，但他們的擔心卻不無道理。

昨天下午，6家國內外比特幣交易網站針對Mt.Gox事件發表了一份聲明，聲明中指出：“這次Mt.Gox用戶的信任遭到的無情背叛是由一家公司的醜惡行為造成的，這並不會影響比特幣和電子貨幣行業的應變能力或價值。我們將共同努力保護比特幣的未來，確保所有用戶的資金安全。”

Mt.Gox的破再一次將虛擬貨幣的監管問題推上了風口浪尖。零壹財經研究員李耀東撰文指出，比特幣採用算法發行和競爭性協作的方式創造了一種新型的貨幣發行、流通方法，並且正在逐漸形成一個“自治”的非官方金融生態。但是這一“自治”之路與傳統的金融中介形式(如Mt.Gox等中心化的交易所)發生了劇烈衝突，衝突的根源在於信息不對稱、不透明，這與比特幣自身的性質截然相反，而如何解決這一問題或許才是Mt.Gox破帶給比特幣的真正啟示。

“傳統金融體系中，對於金融中介存在官方監管，以抑制信息不對稱和不透明帶來的風險。但在比特幣這樣的‘自治’非官方金融生態中，無人監管金融中介，又缺乏算法監管和技術監管條件，只能依賴中介自身的‘自覺性’。正是自覺性的喪失導致Mt.Gox出現重大危機，這是新的貨幣實踐與傳統金融形態碰撞的結果，此后，類似的碰撞亦難以避免。”李耀東。

近期比特幣價格的走勢顯示公對於這一數字貨幣的信心正在削弱。上周五，由於Mt.Gox無法正常提款，該平台交易的比特幣由260多美元暴跌至110多美元。去年12月，比特幣曾創下1200美元/個的交易紀錄，但隨后由於各國監管風波影響，價格一路回落，目前除了Mt.Gox以外，其他交易所的比特幣價格均在3000元人民幣/個左右，昨日破消息爆發后，比特幣出現了小幅上揚，這可能與市場預期Mt.Gox的破清理了行業內不規範交易所有關。

“Mt.Gox的倒閉其實對行業的凈化來是一件好事。它一直是市場的一個不穩定因素。Mt.Gox此前兩次聲稱自己被攻擊，讓比特幣分別從30美元和266美元暴跌。”比特幣資深玩家龔明對本報記者道。

近75萬個比特幣被盜疑雲

實際上，近一段時間，Mt.Gox一直麻煩不斷。

本月初，因為Mt.Gox停止了所有客戶的提現(包括美元和比特幣)，並且這是比特幣程序自身的一個故障導致了客戶可以改變交易信息，該交易所的信用危機問題日趨嚴重，為此，知名比特幣信息網站CoinDesk將Mt.Gox從其編製的比特幣價格指數中移除了。Mt.Gox在上周還曾通知客戶，他們仍然在努力解決比特幣提現的問題。

上周日，Mt.Gox的首席執行官Mark Karpele辭去了比特幣基金會的董事會職位，辭職原因則是始於去年夏天就已存在的一個長期技術問題，結果導致Mt.Gox暫停了客戶提現美元資金。

2月24日，一些Mt.Gox全球用戶請求日本金融監管機構介入，但遭到日本金融監管機構的拒，並稱用戶應當自己承擔比特幣交易所帶來的風險和責任。

日本金融廳(FSA)發言人指出：“比特幣不是貨幣，但它可以成為一種替代貨幣，比如黃金。而日本金融廳的工作基礎是管理合法貨幣。比特幣的兌換不受我們監管。”

但近75萬個比特幣被盜則更可能是交易所倒閉的導火索。

“由於數年來未被察覺的延展性相關盜竊，目前有744408個比特幣丟失。冷存儲數據由於熱錢包的泄露全被抹除。”在本報記者獲得的一份網上流傳的Mt.Gox的危機應對策略(草稿，Crisis Strategy Draft)中赫然寫這樣一段話。據業內人士分析，這份報告的可信程度非常高。

所謂冷錢包(存儲)和熱錢包是比特幣交易所為保障交易安全所採取的一種存儲策略。“熱錢包就是與互聯網相連的錢包，而冷錢包則是與網絡隔的錢包，這種隔可以是物理隔也可以是通過密碼隔等等。”一位比特幣業內人士對本報記者解釋道，例如交易所可以把10%的比特幣放在熱錢包裏，一直與網絡相連，另外90%的比特幣則可以分批存在硬碟裏放到銀行的保險箱，當熱錢包裏的比特幣不夠使用時，再從保險箱取出一個錢包連在網絡上供客戶提取或者購買。

“據我們的技術負責人分析，如果被偷近75萬個比特幣的情況屬實，很可能Mt.Gox的冷錢包沒有採取物理隔離，而是與熱錢包一樣連在網絡上，只是在進入伺服器路徑的過程中設置權限。並且在熱錢包消耗完畢時會自動從冷錢包中轉賬，這樣做的風險是非常高的。”上述比特幣業內人士道。

不過此事仍有很多疑點。

“我對被盜近75萬個比特幣的法不是很信服。除非Mt.Gox是傻子，否則怎麼可能被黑客竊走這麼多？”一名比特幣玩家在接受本報記者採訪時稱。目前，Mt.Gox並未有人出面解釋具體情況。