鉅亨投資雷達》不只科技！2024年這些基金同樣大放異彩

繼 2023 年標普 500 指數大漲 24% 後，2024 年再度上漲 23%，展現強勁的上升動能。科技巨頭憑藉在 AI 技術、半導體產業以及雲端運算等關鍵領域的絕對優勢，推升整體市場持續走高。然而，除了直接受惠的科技基金之外，還有哪些基金同樣表現大放異彩呢？

1.2024 年資訊科技與美股表現強勁，成為全球市場火車頭

我們整理所有主動型基金，並按照分類與 2024 年的平均總報酬排名。結果顯示，資訊科技股票基金以驚人的 27.8% 報酬率榮登冠軍寶座，緊隨其後的美國股票基金，報酬率達到 27.7%，第三名則由台灣中小型股票基金與美國收益股票基金以 24% 的成績並列。同時，第五名到第十名的基金分類也展現出逼近 20% 的成長幅度。綜觀前十名基金分類，美國相關股票基金佔據五席，包括資訊科技股票、美國股票、美國收益股票、非必需消費股票與環球股票，顯示出美國股票型基金無疑是 2024 年的最大贏家。除了美國市場，台灣股票型基金也展現亮眼成績，前十名中有台灣中小型股票與台灣股票分占兩席。此外，亞洲市場的印度股票、東協股票，及黃金及貴金屬股票基金也表現不俗。

2024 年，各類基金績效（含息總報酬）前十強

2. 2024 年美台股基金領航，為多元分類締造佳績

細看 2024 年所有基金的總報酬表現，其中有四檔基金漲幅超過五成，分別為環球中小型股票分類的統一大中華中小基金 54.5%、環球股票分類的摩根士丹利環球遠見基金 52.3%、資訊科技股票的統一全球新科技基金 50.9% 及美國股票分類的摩根士丹利美國增長基金 50.8%。從地區分布來看，主要投資美國市場的基金高達四檔，包括摩根士丹利環球遠見基金、統一全球新科技基金、摩根士丹利美國增長基金與環球股票分類的富蘭克林華美 AI 新科技基金；主要投資台灣市場的基金有四檔，包括統一大中華中小基金、台灣中小型股票分類的台新台灣中小基金、台灣股票分類的元大台灣卓越 50 ETF 連結基金與富邦基金；同時投資美國與台灣市場的基金有二檔，包括亞太區股票分類的統一新亞洲科技能源基金與新台幣靈活混合分類的富邦 AI 智能新趨勢多重資產基金。

整體而言，2024 年表現優異的基金在投資區域上以美國與台灣為主軸，並涵蓋環球股票、資訊科技股票、中小型股票等基金分類，展現了跨市場、跨產業的多元成長潛力。

績優基金

3. 台美基金長期投資首選

除了挑選出 2024 年表現績優的十檔基金之外，我們進一步將挑選標準延伸至過去兩年與三年的績效表現，確保這些基金在不同時間區間內都能穩居同類基金的前段班。經過嚴格的挑選，有四檔基金表現尤為突出。其中，台新台灣中小基金、富邦 AI 智能新趨勢多重基金、統一新亞洲科技能源基金與富邦基金在同類基金名列前茅，展現出穩定且優異的長期績效表現。

進一步分析其中四檔基金，台新台灣中小基金與富邦基金均以投資台灣市場為主，適合看好台灣市場發展的人。若同時看好台灣與美國市場，可以選擇富邦 AI 智能新趨勢多重基金或統一新亞洲科技能源基金，前者的投資組合中美國市場占比達 53%，台灣市場占比為 34%；後者則配置美國市場 31%，台灣市場 30%，在兩大市場之間更靈活的投資選擇。 

穩居前段班的台美優質基金

鉅亨投資策略

美國經濟將成為 2025 全球投資核心焦點

2024 年市場表現中，科技基金無疑是投資市場中的耀眼明星，但其他資產類別同樣展現出強勁的成長潛力。無論是成長型基金、區域市場基金，或是擁有穩健抗風險能力的多重資產基金，都在不同的市場波動中展現其獨特價值。展望 2025 年（詳情請見《鉅亨 Fund 大鏡》這個男人，命中率逼近 90%！2025 大膽預測 8 項，又會準多離譜？），我們認為美國經濟陷入衰退的機率極低，因此建議繼續以資訊科技、美國股票、台灣股票及環球股票類基金為配置核心。

鉅亨精選基金

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