客戶遭遇電信詐騙欲匯款 中信銀行員工跟進攔截

近日，一位60多歲的女士來到中信銀行(601998,股吧)支行網點，向柜員表示要向佳木斯市某個人賬戶匯款29000元。柜員在進行風險提示時，客戶顯得頗為猶豫，柜員心生疑惑，意識到該事件極有可能是一起電信詐騙。最終經過多位支行員工的耐心講解和負責跟進，成功幫助客戶避免了可能發生的資金損失。

客戶遇電信詐騙 支行員工果斷制止

6月10日下午，中信銀行北京經濟技術開發區支行如往常般辦理著各項業務，一位60多歲的梁女士行色匆匆的來到柜臺，表示要向佳木斯市某個人賬戶匯款29000元。支行柜員循聲望去，發現這位女士已有些年紀，容易輕信電信詐騙，於是慎重進行風險提示。聽過風險提示后，梁女士顯得頗為猶豫，向柜員吐露表示該筆匯款是要對一個公司進行投資。柜員當即意識該筆匯款極有可能是一筆以投資為名的電信詐騙案件，便第一時間向會計經理進行匯報。隨后，會計經理和柜員一起耐心安撫客戶，並細致的向客戶介紹了電信詐騙的各種手段，勸阻了本次匯款。在次日的晨會上，支行還特別向全體員工通報了梁女士的情況，提醒員工關注客戶后續匯款可能。

客戶不信被騙多次動搖 銀行盡職跟進

所謂當局者迷，旁觀者清，6月12日，深陷騙局的梁女士再次來到該支行要求繼續辦理之前的匯款，而且態度更加堅定。支行柜員認出該客戶后，立即向上級反映情況。馬上，會計經理和營業經理邀請梁女士一同坐下來，詳細向其了解相關情況。在此過程中，梁女士堅稱這是一項安全的投資，並且態度堅決地要求立即匯款。為了防范客戶的資金損失，會計經理和營業經理耐心地為客戶分析種種疑點，並提醒客戶聯系收款人進行訊問。客戶意識到風險后漸漸冷靜下來，答應銀行不再給對方匯款。

6月13日，當支行會計經理再次進行電話回訪時，發現梁女士又一次動搖，表示要繼續匯款。會計經理通過電話說服勸解，最終讓客戶認識到匯款的風險，並保證今後也不再為類似的事情匯款。梁女士表示之前她在其他銀行向另外一個“股權投資項目”匯款了20余萬元，但沒有人更多地提示風險，而此次中信銀行所表示出現的專業素養與敬業精神讓她非常敬佩和感謝。

近年來，電信詐騙呈愈演愈烈的趨勢。銀行作為堵截電信詐騙的重要關口，促使工作人員不斷學習和積累反詐騙的知識和經驗，為保護客戶資金安守好最後一道防線。據不完全統計，中信銀行總行營業部自2010年來成功幫助客戶攔截60余起詐騙案件，避免了客戶的資金損失，受到客戶的感謝和警方的稱贊。當前，電信詐騙手段和方式層出不窮，不少人或多或少都接觸到一些。如何能辨別是否遇上了電信詐騙，中信銀行總行營業部總結了五招，幫助客戶擦亮眼睛。

首先，不要輕信陌生簡訊和電話中要求匯款的任何理由。如收到陌生簡訊或電話，不要驚慌無措和輕信上當，最好不予理睬，更不要為“消災”將錢款匯入犯罪份子指定的賬戶。

其次，如果家人通過網絡交流時提出匯款需求，必須確認對方身份。大量詐騙案件源於網絡賬號的丟失，在通過網絡與家人溝通時，建議通過細節或者特定的約定方式確認對方的身份，比如所在城市、生日、名字等等。

第三，在給家人匯款前也要進行必要的確認。比如，通過其他的通訊方式聯系家人本人確認匯款資訊與匯款真實性，不要輕信任何非家人本人提出的匯款需求。

第四，要注意匯款收款人、收款人地區與家人的關聯性。電信詐騙的收款人一般情況下與家人毫無關係。

最後，中信銀行總行營業部提醒廣大客戶，如對匯款業務心存懷疑不能確認，應與銀行工作人員及時溝通，銀行工作人員經驗豐富可以有效幫助客戶解決各類特殊情況。中信銀行在遇到可疑情況時，會讓客戶填寫《北京市公安局防范電信詐騙安全提示單》提示客戶各種電信詐騙的手段，幫助客戶分辨是非，盡可能避免客戶資金遭受損失。