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中國信貸連環爆雷 永豐金不怕!前7月獲利創同期高 對中曝險逐年降

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2023-08-17 17:55

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中國信貸連環爆雷 永豐金不怕!前7月獲利創同期高 對中曝險逐年降。(鉅亨網資料照)

永豐金 (2890-TW) 今(17)日召開法說會,前 7 月稅後純益續創歷史同期新高。但是中國最大民營地產商碧桂園、以及最大資產管理公司「中植系」旗下中融信託接連爆雷,市場擔憂恐演變中國版「雷曼風暴」,對此,總經理朱士廷今 (17) 日表示,永豐金從 2、3 年前對中國就開始很謹慎,其實不只永豐金,所有金控都一樣,對中曝險已逐年下滑,因此對台灣金融業的韌性有信心。

朱士廷表示,受惠於銀行子公司穩健與證券子公司獲利大幅成長,永豐金控 7 月自結單月稅後純益達 23.74 億元,創歷史單月新高;累計 1-7 月稅後純益 124.44 億元,亦再續創歷史同期新高。

朱士廷表示,永豐金控上半年稅後純益達 100.7 億元,年增 22.4%,不僅創同期歷史新高,也是首次創下上半年獲利突破百億元的紀錄。上半年每股純益 0.85 元,年化 ROE(股東權益報酬率)12.42%,每股淨值 14.26 元。

朱士廷表示,在策略主軸執行成功下,永豐金控長期獲利成長性優於同業,稅後純益截至 2023 年上半年,五年 CAGR(年均複合成長率)16.2%,遠優於金控同業的 1.7%;若以年度的角度,截至 2022 全年度,永豐金五年 CAGR 11.9% 亦優於同業的 - 1.4%。

談到近期碧桂園、中植系相繼爆雷,朱士廷說,從波段股價來看,大型金控股跌幅 7% 到 15% 不等,但是,中國相關的房產市場風險攀升或經濟下行風險的消息,並不是最近才發生,永豐金從 2、3 年前對中國就開始很謹慎,目前海外市場布局是以東南亞為主,並降低對中國曝險,其實不只永豐金,所有金控都一樣,對中曝險已逐年下滑,這也是金管會主委黃天牧對台灣金融體系有信心的原因。

永豐金財務長許如玫進一步指出,永豐目前對中國曝險中,授信占比 66%、投資 33%,目前授信是採取「分散策略」降低風險,也就是不會集中在單一產業類,盡量分散產業,並做好內部風險控管,對中國的曝險占比是逐年逐季下降。

由於永豐銀行在中國也有據點,莊銘福也說明,近幾年,永豐銀對中國的 NPL(逾放比) 幾乎都是零,整體風險可控、資產品質穩健,永豐銀大陸子行採取的策略是跟熟悉的廠商、客戶往來,土建融相關案件不做,像是碧桂園、恒大都不往來,頂多做倉儲、有租金收入的攤販。

永豐銀行 2023 年上半年稅後淨利 82.4 億元,年增 9.9%,獲利亦創下歷年同期新高,永豐銀行總經理莊銘福表示,成長動能主要來自於金融交易利得,其他淨收益較去年同期增加 112.5%。近五年上半年稅後淨利 CAGR 11.5%,優於全體金控旗下銀行同業的 5.7%。資產品質保持優異,逾放比率僅 0.09%,備抵呆帳覆蓋率 1416%。
 
永豐金證券 2023 年上半年稅後淨利 17.3 億元,相較去年同期大幅增加 93.9%,主要受惠於資本利得年成長 512%。永豐金證券總經理張李章隆表示,證券持續拓展多元手收以降低單一市場風險,上半年包括複委託、基金保險、借券佔整體手收比重達到 37%,因此雖然上半年台股市場總成交量下滑 10.0%,永豐金證券整體手收仍與去年同期持平。

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