解開賺錢之謎：ETF還是個股？挑選勝利者

投資 ETF 是很多人推崇的懶人投資法，尤其是配息型的商品更是特別受到投資人青睞，像是老牌大型的 ETF (0056-TW) 宣布從 7/1 起改為季配息，吸引到更多投資者購入，但聰明的投資人都知道賺配息之外，能否在價差賺到才是一大重點，甚至近期與科技相關主題型的 ETF，表現都相當不錯。本篇永誠資產管理處以「半導體相關的 ETF 及個股」分別檢視未來投資獲利契機在哪裡。

AI 熱潮帶動科技業

從 2022 年 11 月 ChatGPT 熱潮開始，讓全世界不管從個人到企業都出現很大的變化。延續到現在的 AI 趨勢，台灣無疑是個受惠端，有許多相關供應鏈，從電腦及週邊設備業上市指數來看，科技相關題材也一掃之前裁員、庫存壓力、台海關係的陰霾，在 AI 題材強勁帶動下，今年迄今已漲了 40％以上，台灣加權指數迄今漲了 20％，不只個股、主題式 ETF 也有連結受惠。

半導體 ETF vs 個股

與其連結的半導體 ETF 包含：

• (00927-TW) 群益半導體收益
• (00830-TW) 國泰費城半導體
• (00891-TW) 中信關鍵半導體
• (00892-TW) 富邦台灣半導體
• (00904-TW) 新光台灣半導體 30
• (00911-TW) 兆豐洲際半導體

中信關鍵半導體 (00891-TW)

我們拿其中成立最久的中信關鍵半導體 00891 來比較，今年下來上漲了 27％，其中半導體的持股佔了 95%，以第一大持股為聯發科來看，自 5/25 NVIDIA 財報公布帶動 AI 投資熱，中信關鍵半導體 00891 指數至今成長 4%，而聯發科已成長 5.2%，相比之下仍是以個股投資獲利的狀況較佳。

彙整 ETF 和股票各自的優缺點

ETF 最大的好處就是方便、一籃子股票，同時可以買一些比較便宜的價格購入，不過在風險來臨時，真的可以分散風險嗎？其實未必，尤其是大家最喜歡的配息型商品，也要填息後才算有賺到股利，甚至各家投信爭相推出主題型 ETF，在這麼多的選擇下，要投資 ETF 所要做的功課也不少。

而個股投資，只要搭到趨勢，是可以比 ETF 賺的還多，因為不會有被分散掉獲利的狀況，並且能享有在公司的投票權與發言權，潛在獲利較不受限制。缺點就在於波動較大，同時要比 ETF 還關注市場動向。但如果搭上好的題材，價差的空間又可以賺得更多。

掌握未來趨勢 資產 Upgrade

台股是 AI 最大受惠者，如果仔細研究會發現幾乎供應鏈九成都在台灣，AI 的趨勢絕對不是曇花一現，帶來的是長線趨勢的改變，也不是一個月漲勢就反應完畢，台股衝破萬六大關後，現在已經快要破萬七，目前 AI 題材已從權值股轉往中小型股，想要投資獲利，動作就得要快。

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本公司所分析個別有價證券僅供參考，投資人應獨立判斷，審慎評估並自負投資風險。