menu-icon
anue logo
鉅樂部鉅亨號鉅亨買幣
search icon
台股

領息族現金流更彈性 鉅亨買基金首創資金提領時間、金額自己訂

鉅亨網記者陳蕙綾 台北 2022-09-27 17:27

cover image of news article
鉅亨買基金總經理張榮仁。(圖:鉅亨買基金提供)

配息基金一向是國人鍾愛的投資產品,尤其在近幾年產官學界積極倡導提早規劃退休準備之際,具有穩定現金流的投資商品,更讓國人趨之若騖。有鑑於此,鉅亨買基金今 (27) 日召開記者會宣布,推出新款交易機制「鉅亨自由 Pay」,透過累積級別基金創造每月現金流,投資人不僅可自行設定每月領回的金額,不再受限資產管理業者的配息政策,同時還有免稅優勢。

鉅亨買基金繼 2019 年推出國內首個懂配息的 AI 理財機器人後,再度鎖定領息族的需求,總經理張榮仁指出,投資人拿回現金流的主控權是大勢所趨,海外的資產管理業 (例如香港 MPF) 也有許多創新作法,國內雖然早有配息基金與保險的撥回機制,但相對之下,不管是提領的日期或金額都是由業者決定、投資人只能被動接受。因此,鉅亨買基金在台灣首發,創新推出「鉅亨自由 Pay」,要讓客戶拿回資金提領時間、金額的決定權。

張榮仁分析,配息基金是國人打造每月穩定現金流的有力工具,但配息基金以債券型基金為大宗,近年來有特定的平衡型基金也受到高度矚目,相對之下股票型基金少有配息級別,按照統計,目前國內可銷售的月配息基金近 2700 檔,其中 60% 為債券型、24% 為平衡型,股票型僅占 16%。

但統計近 20 年股市年化報酬率可達 9%,其中台股表現更逾 10%,均領先其他資產的表現,換言之,股票型基金是投資配置不可或缺的資產,但對配息基金投資人來說,卻容易有過低配置的情況。

「鉅亨自由 Pay」交易機制正可解決上述的痛點,張榮仁進一步表示,「鉅亨自由 Pay」的投資標的是綜合考量基金報酬、波動度、最大跌幅及市場人氣所嚴選出的累積級別基金,其中股票型占最大宗。另外,「鉅亨自由 Pay」的自主提領機制,有上漲自動停利的效果,先落袋為安;若遇下跌波段,也有助減少虧損,當資產下降至投入本金的 80% 以下即暫停提領,以避免殺雞取卵。

至於稅務方面,透過「鉅亨自由 Pay」還可輕鬆節稅。目前境內基金的配息所得不僅要納入個人綜所稅,單次配息給付超過 2 萬元,還必須扣取 2.11% 的二代健保補充保費,「鉅亨自由 Pay」現金流則來自於基金的提領,具有免稅的優勢。

「鉅亨自由 Pay」目前涵蓋 21 家基金品牌、近 40 檔基金,張榮仁說,投資人只要 10 萬元即可開始進行自由 Pay 交易機制,每月 Pay 率最高可設定至 10%,每月的任何一日都可設為提領日,投資人可自行決定每月提領的金額及日期,並依需求隨時調整,彈性相當大。

鉅亨買基金是國內第一大民營基金平台,張榮仁提到,平台成立七年,近五年相當積極開發及推廣與配息相關的服務及交易機制,包括配息主題的投資組合、會配息的 AI 理財機器人、配息基金終身零手續費優惠等等,平台的客戶數及總資產持續穩定成長。尤其是今年投資市場大幅波動,境內外基金資產總規模至 8 月底下滑 11%,反觀鉅亨買基金的總資產規模同期間卻逆勢成長 10%,也證明鉅亨買基金日益受到投資人的青睞。

為擴展「鉅亨自由 Pay」新交易機制,鉅亨買基金現正推出開戶優惠活動,只要在今年 11 月底前,利用「anuepay」優惠代碼開戶完成,就能享有 5 筆單筆零手續費券,以及最高 3 筆定期定額終身零手續費券。
 






Empty