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農行禹城市支行制止一起利用銀行卡炒虛擬貨幣事件

金色財經 2021-09-29 11:30

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9月29日消息，近日，農業銀行禹城市支行一網點接收到涉嫌炒作虛擬貨幣的客戶清單。通過排查，及時與涉事客戶取得聯繫，但客戶拒不承認曾經交易過比特幣。網點臨櫃人員建議客戶銷戶，客戶極不情願，更不配合。在進一步查詢客戶交易明細時，工作人員發現該客戶在2016年曾經多次進行過類似交易，且備註為比特幣，風險較高。於是及時進行帳戶管控，將該帳戶設定為「交易異常帳戶」。帳戶被鎖定為半封狀態後，客戶因無法進行交易，後遂到網點詰問。營運主管向客戶說明情況，詳細講解「國家嚴禁虛擬貨幣轉賬交易，銀行也會實時進行風險監測，一經發現必須立即進行管控」的政策，並出示了客戶之前帳戶交易多次附言都存在虛擬貨幣、比特幣等字樣的辦理手續。客戶自知無法隱瞞，才承認之前簽過約，辦過類似業務，但是現在已不交易了。在網點營運主管和經辦櫃員再三耐心講解「炒作虛擬貨幣」行為的嚴重性、危害性後，客戶終於下定決心進行了銷戶。客戶通過開戶銀行，用虛擬貨幣交易，再利用帳戶進行洗錢，以掩蓋其真實資金用途，對金融市場具有很大的危害性。在此，鄭重提醒，銀行臨櫃服務人員一定要嚴格落實開戶制度，把好帳戶開立「關口」，嚴格按照相關制度要求開展客戶身份識別。要多方位進行核實，尤其做好開戶意願核實、客戶風險等級核實等各項盡職調查工作，儘可能全面掌握風險帳戶交易。（農行山東禹城支行）

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