〈觀察〉公股銀拚財管業務 AI理財成主要競技場

公股銀拚財管業務  AI理財成主要競技。(圖:AFP))
公股銀拚財管業務 AI理財成主要競技。(圖:AFP))

本土疫情讓各行各業被迫調整營業型態,金融業也不例外,為降低疫情對財富管理業務的影響,銀行業積極拓展線上理財服務,不只鎖定小資族的小額理財,也瞄準高資產的海外投資需求,透過線上不受時間空間限制優勢,要牢牢抓住客戶。

金融交易近年來陸續導入 AI 元素,標榜小額、客製化且減少投資情緒等非理性因素干擾,讓機器人理財成為銀行近年極力拓展的新目標,而去 (2020) 年新冠肺炎爆發,在防疫需求催化下,讓免人際接觸的 AI 理財躍居市場新寵。

以公股銀行來說,近年來積極補強消金業務版圖,在理財業務上也多所著墨,以一銀來說,今年初就找上新創公司合作推出「債券團購平台」標榜小額也能投資債券,還能透過平台轉介出售債券,吸引不少小資族青睞。

根據一銀統計,債券團購平台上線後,註冊人數已經超過 500 人,並已完成 3 檔債券團購,為讓增加債券流通性,平台也新增「去仲介便捷轉讓服務」,讓會員所持有小額債券部位,得以透過平台使會員間相互轉讓與承接。

兆豐銀行則鎖定高資產客戶對海外投資市場的需求,線上交易平台繼美股下單功能後,趁勝追擊再新增港股交易;而根據兆豐銀內部統計,美股線上下單去年 6 月推出後,在美股多頭加持下,已經連續三季交易量翻倍成長,其中高達 9 成都是來自線上交易。

另外,華銀的「好基智」線上理財平台,則是找上投顧業者合作,透過 AI 的智能理財服務,根據客戶風險屬性等搭配投資組合,去年 9 月底上線後,也已累積 1.5 萬人次使用,申購基金規模將近 3 億元。


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