台股利多連連 投資ETF連結基金成贏家

台股利多連連 投資ETF連結基金成贏家。(圖:AFP)
台股利多連連 投資ETF連結基金成贏家。(圖:AFP)

受到新冠肺炎疫情影響,各國央行持續祭出寬鬆的貨幣政策,在美國新任總統拜登上任後,全球經濟進入新階段,但疫情及疫苗的變數仍在、中美貿易戰持續,投資人對於投資市場既期待又怕受傷害,究竟投資人應該如何投資,才能最安心。

此外,全球寬鬆貨幣政策,造就超低利率,甚至是零利率時代的來臨,若不妥善運用資金,將被通貨膨脹怪獸吃掉,因此想要戰勝通膨,適時且部分投入風險性資產,如股市、債市,才能迎接資金大「錢」潮,甚至獲得亮麗的投資報酬率。

 其中,去年表現最亮眼的市場之一就是在地的「台灣加權股價指數」,2019 年底收在 11,997.14 點,一路來到 2020 年底的 14,732.53 點,大漲 2,735.39 點,漲幅 22.80%,擠入 2020 年主要股市中的漲幅前十名。今年以來,台股氣勢如虹,1 月 21 日更創下史上新高,盤中最高來到 16,238.46 點。

 台灣市場在中美貿易戰中左右逢源,成為最大贏家,台商一波波回台,國內外資金蜂擁而至,加上台灣防疫有成,台股加權股價指數不但持續創下歷史新高,後續還有資金浪潮可以期待,且以新台幣投資,完全沒有匯率風險,現在投資台股不但簡單,又更加安心。

市場波動下  投資基金最輕鬆

在市場波動下,去年、今年的台股漲幅雖大,萬家燈火通明,但投資人心中,可說是幾家歡樂幾家愁,選對股票跟選錯股票,表現足以達到天差地別。其中,又以電子股表現最為凌厲,在這種情形之下,如何投資成為民眾心中最大的疑問。

近幾年來,台灣的 ETF 投資風行,由於 ETF 多屬於被動投資、指數投資,緊緊跟隨著指數而走,不用擔心買錯股票漲不動,甚至下跌的風險,只要指數往上,ETF 走勢就是跟著往上。

其中,科學家愛因斯坦曾說:「複利的威力遠大於原子彈」,也就是說,如果越早開始投資,越容易跟著時間過去而累積財富,而要打造複利的成功方程式,重點就是「長期投資」。要讓長期投資發揮最大的威力,致勝關鍵就在於分散風險,包含標的分散、時間分散,若是透過指數投資 + 定期定額,就可快速達到分散投資標的與分散投資時間的終極目標。

連結基金優點多多  小資族也能累積大財富

以台新 Richart 來說,看到了投資人的投資痛點所在,就在於不知道如何選擇投資標的以及難以持續投資,所以在 2020 年底上架了元大台灣卓越 50ETF 連結基金、元大台灣高股息 ETF 連結基金,其中這兩檔連結基金所連結的元大台灣卓越 50、元大台灣高股息 ETF(下稱 0050、0056) 分別主要投資於台灣上市公司市值前 50 大藍籌股,以及臺灣 50 指數與臺灣中型 100 指數 150 檔成分股中,未來一年預測現金股利殖利率排名前 30 名的股票,可讓投資人減少研究各檔股票的時間成本,且可透過 ETF 連結基金來參與 ETF 市場波動。

此外,定期定額的成果需要時間累積,因此可以選擇中長期看好的市場,例如國人熟悉且政經環境相對穩定的台股市場,並挑選優質龍頭企業或具有高殖利率特色,且能避開匯率風險、長期的資產增值潛力佳。

連結基金適合各種投資人 投資最百搭

雖然市場仍有眾多不確定,但藉由有紀律的投資,分散投資風險、分散投資時機點,不用猜測市場走向,定期定額跟著經濟體的長期經濟成長最安心,也是成功投資的訣竅。

由於 ETF 連結基金就跟一般基金一樣,設定一次,選擇好投資標的、每月哪一天投資、固定投資多少錢之後,就能每月藉由銀行帳戶自動扣款,輕鬆投資,不用煩惱零股交易的時間、價位等等,自然而然就形成一種長期的投資好習慣。

定期定額有過往成績可驗證

0050 以及 0056 分別成立於 2003 年、2007 年,觀察這兩檔 ETF 的長線表現,截至 2020 年 12 月底,六個月、一年、二年、三年、五年、成立以來的報酬率來看,0050 分別為 37.35%、31.63%、75.03%、66.47%、133.89%、459.04%,而 0056 分別是 10.92%、8.78%、40.99%、42.02%、79.18%、124.24%。

台新 Richart 新上架兩檔 ETF 連結基金,至少九成以上資產投資於 0050 以及 0056,部分則為現金,ETF 連結基金跟兩檔 ETF 的績效亦步亦趨,更可以透過定期定額長期持有。

大幅降低投資門檻 500 元就能投資

藉由台新 Richart 的普惠金融服務,讓小額投資更加方便,過去 Richart 的銅板投資術,讓投資人用有限的資金就能投資基金,只要 10 元就可以開始練習理財,而 ETF 連結基金也具備低門檻的特性,只要 500 元就能投資,讓基金投資更能輕鬆上手。

基金投資具投資風險,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。

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