第一銀行「e-First智能理財」簡單3步驟輕鬆搞定投資大小事

第一銀行「e-First智能理財」簡單3步驟輕鬆搞定投資大小事。(圖:業者提供)
第一銀行「e-First智能理財」簡單3步驟輕鬆搞定投資大小事。(圖:業者提供)

第一銀行的「e-First 智能理財」系統今 (22) 日正式上線,透過全方位市場分析演算,結合 Robo-Advisor(以自動化工具提供證券投資顧問服務) 專業建議,投資人只要動動手指,設定投資目標、投資年期和金額,系統就會根據客戶投資屬性及理財需求,提供最適投資組合規劃,簡單 3 步驟就能輕鬆投資。

金管會 2017 年開放自動化工具提供證券投資顧問服務,吸引金融機構爭相推出機器人理財服務,有別於其他金融機構的智能理財服務,第一銀行的「e-First 智能理財」首創「晨星演算法」,結合 AI 及投研團隊,運用資本市場假設 (CMAs)、策略性資產配置 (SAA) 及財富管理預測引擎 (WFE),同時納入晨星公司 (Morningstar) 超過 300 位專家的研究分析,搭配第一銀行架上基金,提供客戶 10 組具全面性及前瞻性的專屬投資組合建議。

為滿足客戶理財需求,「e-First 智能理財」提供 6 種投資計畫,包括:子女教育基金、購屋頭期款、旅遊基金、樂活退休計畫、就是想存一筆錢及樂齡退休月月領,其中,第一銀行首創「樂齡退休月月領」之投資計畫,讓客戶規劃在幾年後開始每月固定領取一筆金額持續數年,即可試算出目前須投入多少資金,讓退休族群做好退休規劃,擁有黃金退休人生。

此外,系統更提供全年無休地監控績效服務,碰上重大金融事件或每季檢視須調整投資組合內容時,「e-First 智能理財」將提供再平衡建議通知,解決現代人沒時間至分行臨櫃進行理財諮詢、自行追蹤績效及不知如何調整投資組合的難題。

「e-First 智能理財」不僅具有線上操作的便利性,且定期定額 / 單筆投資金額分別只要 3,000 元或 3 萬元,即可享有專屬於高資產客戶的專業投資建議服務。

第一銀行表示,即日起到今 (2020) 年底,第一銀行推出投資組合免平台使用費的限時優惠。無論是剛開啟第二人生的退休族群,「e-First 智能理財」都是人生各階段投資理財的好幫手。