定期定額三大攻略 一招避開弱點

定期定額三大攻略 一招避開人性弱點。(圖:shutterstock)
定期定額三大攻略 一招避開人性弱點。(圖:shutterstock)

群益投信基金經理人邱郁茹表示,在新冠肺炎疫情的影響下,金融市場波動劇烈,疫情發展和經濟走勢都具不確定性,因此也更加突顯定期定額策略的重要性,以紀律投資來因應不可知的市場。為了提升定期定額的投資效果,建議投資人謹記三大投資攻略,才能讓定期定額投資更有感、更可被有效執行,投資效果更加乘;但若因為人性難以落實,可以透過系統自動機制避開人性弱點。

攻略 1:不停扣

邱郁茹表示,特別是當市場歷經大跌後,也代表就是相對低點,以定期定額分批布局的方式,持續有紀律的投入資金,從歷史經驗來看,一年後往往都有不錯的投資成果,也具攤平成本的效果。

攻略 2:加減碼

當價格相對低時加碼買進,強化獲利動能,價格高時減碼不追高,降低投資風險。

攻略 3:適當停利

適時獲利了結、落袋為安,也能增添持續投資的動力,更有助落實長期紀律投資的目標。

邱郁茹進一步指出,上述定期定額三大投資攻略,說的簡單但在人性難控之下,執行上不見得容易,有鑑於此,群益投信推出升級版的定額投資必勝法「群益日日扣停利加碼攻略」,透過系統自動機制協助投資人避開人性弱點,減少投資煩惱。「群益日日扣停利加碼攻略」提供高點減碼、低點加碼以及獲利自動停利的功能,幫助投資人理性面對市場起伏,並適時獲利了結、持盈保泰,不因人性貪婪或恐懼而錯失投資獲利良機。

邱郁茹表示,透過這個系統機制,投資人可從每月 1~31 日中任意指定方便的扣款日期,也可依投資需求設定每月多日扣款,在扣款來源方面則可選擇自銀行帳戶或是群益安穩貨幣市場基金來扣款,等於一個機制便能滿足定期定額投資的各式需求。

此外,儘管新冠肺炎疫情改變大眾生活型態,也使得不少活動停擺,不過群益投信的理財服務不受疫情影響,近日開設「投資看這邊」直播節目,透過 Youtube 或臉書專頁即可收看,讓投資人無須出門也不受地點及時間限制,即能掌握投資訣竅。

 


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