市場好難測 專家教你母子基金投資法提高勝率

投資策略應該參考大水庫理論,透過「母子基金」帳戶的操作方式,提高勝率。(鉅亨網資料照)
投資策略應該參考大水庫理論,透過「母子基金」帳戶的操作方式,提高勝率。(鉅亨網資料照)

近年全球黑天鵝潛伏,造成金融市場波動劇烈,該怎麼辦?法人建議,不妨採用母子基金投資法,因應詭譎多變的環境,可以省下選股、選時的心思與功夫,提高中長期的勝率。

傳統投資理論,影響投資報酬率的因素有三:一是選股策略、二是買賣時點、三是資產配置。第一金投信認為,市場詭譎多變下,遵循傳統方式做資產配置的投資人,容易錯過漲跌的機會點,因此投資策略應該參考大水庫理論,透過「母子基金」帳戶的操作方式,能夠幫助投資人,有序掌握投資機會,特別適合手握大筆閒置資金或需要進行中長期退休規劃的投資人。

母子基金投資方式很簡單,第一步是先把資金投入屬性較穩健的基金,如:貨幣市場基金、投資等級債券基金,以此作為母基金。第二步,從母基金中,定期定額扣款投資屬性相對較積極的子基金,如:AI 人工智慧、機器人、金融科技、精準醫療、水電瓦斯等主題式基金,或者單一國家股票基金。

第三步是設置子基金的停利點、扣款方式,如:子基金停利目標 20%,達到時就贖回,資金轉進母基金;而虧損達 20% 時,提高扣款金額一倍,藉此大幅增加持有基金的單位數,等到市場反彈時,回復速度也會跟著加快,待市場跌幅收斂後,再調整回原先的扣款金額。

第一金台灣貨幣市場基金經理人鄭純淑表示,貨幣市場基金主要投資國內短期票券、有價證券,及存放銀行、承作附買回交易等,收益穩健度較高、風險控管嚴謹、流動性較佳,尤其面對全球低利率的環境,適合作為資金停泊的主要工具,在「母子基金」帳戶的操作上,能夠有效發揮「大水庫」的作用。

子基金部分,第一金全球 AI 人工智慧基金經理人陳世杰建議,AI 人工智慧產業中長期發展趨勢明確,尤其是本次疫情中扮演重要角色,如:機器人運送物資、AI 運算力協助疫苗開發、遠距醫療與數位支付降低接觸感染風險等,因此,預期在疫情降溫後,將優先吸引資金回流。在本波股災衝擊下,投資價值浮現,可作為子基金的首選。


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