國泰股利精選30 ETF殖利率6.7% 小心溢價過高 存股不成反損失

國泰股利精選30 ETF殖利率6.7% 小心溢價過高 存股不成反損失。(鉅亨網資料照)
國泰股利精選30 ETF殖利率6.7% 小心溢價過高 存股不成反損失。(鉅亨網資料照)

國泰股利精選 30 ETF(00701) (原名:國泰臺灣低波動 30) 今 (16) 日公告第二階段實際收益分配為每單位配發 1.66 元,股息殖利率為 6.7%,除息日為新春開盤日 1/30,並於 2/27 發放股息。不過近期出現溢價情形,如果想要存股,還是要留意評估是否買貴,以免蒙受損失。

據臺灣集中保管結算所最新統計,2019 年全年持有股票的股民數成長 180 多萬人,加入 ETF 有 200 萬人,其中,近一年股民數增加最多的 20 檔股票中,包括國泰金、臺企銀、台泥等個股過去多具有穩定配息的特性,足見存股、穩定領息的投資標的,已成為股民偏好的資金去處,這也連帶使得具備存股概念的台股 ETF 成了市場資金追捧的標的。
 
法人指出,所謂「存股」是指能提供較優股利且同時能維持低波動,適合作為退休理財、長期持有的投資標的。

以追蹤高股息、低波動的股利精選 30 指數來說,根據 Bloomberg 資料統計,過去 13 年其不論配息率或報酬率均勝過台灣加權及台灣 50 指數,股利多、報酬佳,使與該指數相關或連動高的股票、ETF 備受市場青睞。

國泰股利精選 30」ETF,持股標的涵蓋獲利穩定的銀行股、高殖利率傳產股及部份科技股,是國內唯一訴求追蹤國人最愛存股標的之 ETF,今日拍板每單位配發 1.66 元的股息,以今 (16) 日收盤價 24.71 元估算,股息殖利率為 6.7%,遠遠優於近一個月除息的 ETF 平均殖利率落在 1.7-4.8% 左右。

惟投資人需留意市場交易價格有無偏高情形,法人指出,近來國泰股利精選 30 ETF 市場成交量能明顯放大,自 1/6 公告預估收益分配後引發投資人關注,觀察最近 7 個交易日 (1/7-1/15),其日均量放大至逾 1.5 萬張,且皆出現溢價情形,1/10 溢價一度飆高到超過 10%,一般 ETF 的折溢價落在 1~2% 較為合理,提醒民眾購入 ETF 時,宜同時了解該商品淨值,避免買在溢價 (市價高於淨值) 的情況而蒙受損失。

法人建議,操作上宜以定期定額方式投資,透過分批佈局、長期持有來降低交易成本及市場波動風險。倘若溢價幅度過高時搶進,反而有可能造成損失,投資人應審慎評估相關投資風險。


相關個股

延伸閱讀