基金規模逾3兆 資金轉進債券 銀行理財掀基金申購大戰

基金規模逾3兆,資金轉進債券,銀行理財掀基金申購大戰。(鉅亨網資料照)
基金規模逾3兆,資金轉進債券,銀行理財掀基金申購大戰。(鉅亨網資料照)

根據統計,截至 5 月底,投信整體基金規模達 3.10 兆元、連續 2 個月創歷史新高,且資金明顯轉進債券基金,銀行財富管理也嗅到此商機,紛紛打出透過薪轉戶或是數位帳戶理財買基金的優惠大戰。

基金規模連續創高,其中,5 月成長幅度最大為「跨國固定收益債券基金」,規模較 4 月增加約 312 億、漲幅達 10.56%,「高收益債券基金」則較前月增加 54.8 億、漲幅達 3.17%。市場解讀,美中貿易戰造成今 (2019) 年美國 10 年期長債與 1 年期短債在 5 月時二度出現倒掛,也讓資金因而轉進債券市場。

學者指出,美債殖利率倒掛後,各國政府採行調降利息、寬鬆貨幣政策、減稅等政策。為因應景氣波動循環,小資族可善用近年銀行大舉推出的數位理財工具,穩健享受理財果實。

永豐銀行近期推出「大戶 DAWHO」數位帳戶,可享基金定期定額單次扣款 1 萬元以下免手續費優惠,薪轉戶也適用相同優惠,因應年輕人與小資族的理財需求。

中國信託銀行也針對退休計畫提供定期定額免手續費優惠,優惠到今年年底止。台新銀行 Richart 數位帳戶最低門檻 10 元就能投資,訴求「銅板理財」,且申購手續費 2 折。

王道銀行提供的基金理財優惠則是在明年 1 月 2 日前,不論單筆或是定期定額皆免申購手續費,單筆投資最低投資門檻為 1 萬元起,定期定額最低申購金額為 3000 元,另機器人理財服務投資門檻僅新台幣 1000 元,不收申購手續費及信託管理費,且明年 1 月 2 日前提供平台使用費 0 元優惠。上海銀行是薪轉戶投資手續費 3.8 折起。

 


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