詐領31客戶五千多萬元 理專遭起訴

京城商銀林姓女理專涉嫌詐領客戶存款五千多萬元，違反洗錢防制法一案，台南地檢署今天（5 日）偵查終結，將林姓理專以及充當人頭帳戶協助掩飾或隱匿金錢流向的胞姊、母親及許姓友人等 4 人提起公訴。檢方表示，目前已經循線追回近一千五百萬元不法所得。（龐清廉報導）

台南檢方指出，林姓女理專因投資股票失利，為彌補虧損竟將腦筋動到客戶身上。她專挑年紀較長、退休或工作忙碌，且對金融商品購買方式不清楚的客戶，取得對方的信任後，佯稱以現金投資、購買基金，詐領客戶財物，乘機偽造申購文件、存摺摘要紀錄，共計詐領三十一名客戶至少新台幣五千萬元以上，以及美金 25 萬多元等錢財。

林姓女理專詐領所得款項，均用於個人投資股票、購買財物，且透過人頭帳戶輾轉掩飾或隱匿金錢流向，或透過許姓友人以大額存款、提領等方式洗錢，總計提領 1548 萬餘元藏匿於母親、胞姐或友人的人頭帳戶內，經循線追回，並將扣案車輛變價，共計追回近一千五百萬元犯罪所得。

台南地檢署是在今年七月間接獲情資，指揮警方著手偵辦此案。經調查蒐證後，確認林姓女理專犯行，連同協助掩飾或隱匿等洗錢行為的許姓友人一並聲押獲准。

檢方指出，林姓女理專觸犯刑法詐欺取財、偽造文書、違反銀行法銀行職員背信罪嫌、洗錢防制法洗錢罪嫌，另外，同案被告許姓友人、林姓理專的母親及姊姊也觸犯洗錢防制法洗錢罪嫌，均依法提起公訴。