人行點名40銀行同業帳戶違規 要求整改或行政處罰

中國人民銀行點名 40 間銀行在同業帳戶開立和管理方面出現不同程度違規，已要求相關銀行限期整肅，整肅期間銀行不得正常辦理同業帳戶相關業務，對部分違規程度較高的銀行還要實施行政處罰。

財新網報導，人行從去年 9 月至今年 1 月展開同業帳戶專項檢查，並於 7 月中旬通報檢查情况，檢查結果發現，銀行開立同業帳戶存在的問題較集中，開立把關不嚴問題突出。

人行點名農行 (1288-HK)(601288-CN)、民行 (1988-HK)(600016-CN)、建行 (0939-HK)(601939-CN)、中行 (3988-HK)(601988-CN)、招行 (3968-HK)(600036-CN) 和平安銀行的內控管理薄弱，風險意識較差，要求這 6 間銀行加強內控管理。

此外，工行 (1398-HK)(601398-CN)、農行、招行、建行和中行的多間地方分行，以及其他地方銀行違規程度較高，部分違規問題較嚴重，除了要求限期整肅之外，對當中部分違規銀行更實施行政處罰。

報導指出，這次人行的檢查重點覆蓋同業帳戶開立管理、專項管理制度、日常管理 3 方面、21 項要求，共檢查同業帳戶 60331 戶，包含結算性同業帳戶和投融資性同業帳戶。

在同業帳戶開立管理方面，存在問題帳戶數量佔檢查帳戶總數比例較高。其中，存在問題的結算性同業帳戶佔 19.3%，存在問題的投融資性同業帳戶佔 13.6%。

人行進一步指出，地方性銀行違規的比率偏高，尤其是地方性商業銀行、村鎮銀行、農村信用社等，風險意識較低。其中，涉及投融資性同業帳戶、結算性同業帳戶違規銀行中，地方性銀行違規情況分別占 41.2%、43%。

針對不同的違規情況，人行分別給出整改要求和行政處罰。銀行的整改期在 1 個月至 6 個月不等，整改完成前，不得正常辦理同業帳戶相關業務。