馬蔚華兩會提案：鼓勵商業銀行服務“走出去”企業

關於“一帶一路”戰略下鼓勵商業銀行服務“走出去”企業的提案

全國政協委員 永隆銀行董事長 招商銀行(行情600036,問診)前行長 馬蔚華

[提案摘要]

“一帶一路”戰略是在構建新的對外開放格局下，我國政府主導並強力推動的中長期國家戰略，將從更深的層面和更廣的范圍推動企業“走出去”；而商業銀行的跨境金融服務是我國企業在“一帶一路”沿線進行投資經營活動必需的支援和保障。本議案從制度層面和執行層面就鼓勵商業銀行服務“走出去”企業提出了建議。

一、背景及問題

“一路一帶”戰略是我國構建新型對外開放格局的重大中長期國家戰略，有利於我國加強與新興經濟體和發展中國家的全面合作；作為資本輸出計劃的戰略載體，其能夠與人民幣國際化形成相輔相成的乘數效應，帶動對外投資高速發展；同時大規模的互聯互通建設，將為國內產業結構調整提供契機，並促進外貿出口。

可以預見，在“一路一帶”戰略的支援下，我國企業“走出去”步伐將進一步加快，特別是交通運輸、基礎設施建設、裝備制造、基建原材料等多個行業將從中直接獲益。而企業“走出去”的步伐要邁得更穩、更扎實，離不開金融的大力支援。“走出去”企業在境外的投資、經營活動，需要依賴銀行的信用及資金支援作為堅強后盾；當面臨國際金融市場風險時，亦需要銀行等金融機構提供避險方案，幫助企業防范和化解風險。

近年來，國家逐步探索利用“新區+新政”的政策改革安排，促進金融產業與實體經濟同步發展，並在多年探索經驗基礎上逐步明晰和確立了自由貿易區的發展模式，如能進一步優化配套支援措施，推廣人民幣跨境使用的相關試點政策，商業銀行的跨境金融服務的創新空間將更加廣闊，服務能力將持續提升，進而為幫助企業“走出去”，促進“一路一帶”戰略提供助力。

結合上述情況，為了促進“一帶一路”背景下我國企業在境外的經營發展，本委員特建議國家對於商業銀行的跨境金融服務創新給予鼓勵和支援，為企業“走出去”創造良好的金融環境。

二、建議及理由

第一，進一步放松相關管制政策，提升商業銀行跨境金融服務能力。截至2013年底，我國共有1.53萬個境內投資者在境外設立了2.54萬家境外投資企業，分布在全球184個國家和地區。僅華為一家企業，已在160個國家和地區開展業務。與此相較，我國商業銀行的海外機構建設尚有欠缺。建議簡化商業銀行在境外設立分支機構及並購的審批核准手續，鼓勵支援其在“一路一帶”沿線國家和地區進行業務版面。同時，為鼓勵商業銀行對企業在“一路一帶”區域內的項目提供融資和擔保，可對符合條件的項目貸款適當調低風險權重，擴大商業銀行短期外債指標，並將對外承包工程保函風險專項資金、出口優惠買方信貸等支援政策擴展至股份制商業銀行。

第二，加強貨幣市場基礎服務能力建設，為商業銀行金融創新提供穩健支撐。在“一路一帶”沿線，有眾多使用小幣種貨幣的國家和地區，企業在境外的投資經營會面臨更大的貨幣兌換及匯率風險管理需求，建議持續加大清算結算、銀行間拆放、貨幣兌換交易、市場定價機制等基礎能力建設，加快跨境人民幣清算系統對接和業務處理規則慣例的制定；在以市場供求為基礎的有管理浮動匯率制度基礎之上，推動匯率風險管理工具創新，如增加韓元、泰銖、林吉特以外的小幣種對人民幣的直接報價，滿足企業規避匯率風險的多樣化需求。

第三，推廣資本項目下跨境人民幣試點政策，促進企業境外投融資的本幣化。在穩步推進人民幣資本項目可兌換的方針指導下，可著力培育以本幣計價和結算的跨境債權、股權交易市場。具體而言：可繼續擴大境內機構通過離岸人民幣市場進行籌融資（如發行海外人民幣債券）的范圍；簡化人民幣跨境擔保項下的境外籌融資以及對應的資金回流審批手續；擴大跨境人民幣貸款的試點范圍，等等。由此進一步提高離岸人民幣市場的活性，拓寬跨境人民幣雙向流通的渠道，為企業境外投融資本幣化提供金融支援和保障。

第四，加快人民幣離岸金融服務體系建設，加強以分賬核算為基礎的服務能力建設。在上海自由貿易試驗區的分賬核算體系的基礎上，盡快培育建立起豐富、完善的人民幣離岸金融服務體系，以市場化手段支援實體經濟“走出去”，以多樣化模式推動金融創新，從而進一步提高人民幣國際化地位和運用廣度，為企業“走出去”創造更加完備的貨幣環境。