銀行「一條龍」賣TRF 罰鍰沒上限

立法院財委會今天 (21 日) 初審通過金融消保法第 30 條之 1，銀行銷售「目標可贖回遠期契約」TRF，未來若提供「一條龍」服務，罰金從 1000 萬元起跳，若情節重大，罰金「沒有上限」。

依據現行法令規定，TRF 因商品複雜，只有專業投資機構及財力較雄厚的專業投資人（包含自然人與法人）才可以投資。但實務上發現有銀行為了拉客戶衝業績，幫忙做假財報，提供俗稱的「一條龍」服務，讓原本不符資格的一般投資人也可投資 TRF，衍生諸多爭議。為了嚇阻類似狀況再發生，立法院財委會今天初審通過國民黨立委曾銘宗提案，修正金融消保法第 30 條之 1，自然人或法人若未符合專業投資人條件，銀行透過協助編制假財報等方式讓他變身成專業投資人，有偽造、協助偽造客戶資格等行為，處 1000 萬元以上 5000 萬元以下罰鍰，若情節重大，罰鍰「無上限」。