基金跌了27% !都是基金分紅惹的禍 什麼是分紅?
鉅亨網新聞中心 2016-09-23 10:00
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很多小伙伴今天醒來嚇一跳,紛紛問豆妹,微笑定投腫麼了,把還在做夢的豆妹也嚇醒了,打開一看,哦?跌了15%?再仔細看,原來長信量化中小盤昨天是分紅除息日,大比例分紅後,凈值從1.47變成1.07,單日的凈值跌幅27%。
所以,都是分紅搞得鬼,但這分的錢還是會回到自己手中,9月23日分紅發放後就能到手了。
看到這麼多小伙伴還是會被分紅嚇一跳,今天我們就講講分紅是什麼。
基金分紅是什麼?
所謂基金分紅,是指將基金收益的一部分派發給基金投資人。
你以為賺到了?不是,其實是把你的錢換個方式還給你而已。羊毛出在羊身上。
由於基金賺錢就會體現在凈值的增長上,所以其實分紅所用的利潤早就表現為基金凈值增長上了,所以分紅的時候,大家並不會獲得一筆意外之財,基金會將分紅從凈值里扣除的。
那基金公司為什麼要分紅?
對基金公司本身好:
1、可以在不違反基金規定的前提下減倉,打個比方,當股市從2000漲到4000,A基金覺得是時候要減倉了,但是公募基金都有規定,要保持一定的倉位,但借由分紅就可以達到減倉效果。
2、可以讓基金凈值降下來,這樣看上去更便宜,可以吸引投資者購買;
3、分紅也是宣傳的噱頭,經常分紅的基金通常會被宣傳的業績更好。
對咱們投資者也有些好處:
分紅方式有兩種選擇,現金分紅或者紅利再投資,默認為現金分紅。
如果選擇現金分紅,投資者投入的資產能夠以現金的形式部分回流,落袋為安,且不用交這一部分的贖回費。
如果選擇紅利再投資,那麼分紅的錢會重新計算成份額投入基金,也不用交這一部分份額的申購費。
分紅的程序如何?
一般程序如下,具體根據基金公司公告,可能有一兩天時間差
T-1日或者更早:基金公司發布分紅公告(持有人或者准備買的人該看看)
T日:權益登記日、除息日(當天凈值有變化,扣除分紅)
T+1日:現金紅利發放日(到賬時間根據銷售機構不同有差異)
T+2日:紅利再投資份額可用日(可查看、贖回等)
比如長信量化中小盤(519975)這只基金分紅公告上顯示如下:
權益登記日2016年9月21日
除息日2016年9月21日
現金紅利發放日2016年9月23日
紅利再投資相關事項的說明:
本次分紅將以2016年9月21日除權後的基金份額凈值為計算基准確定再投資份額,紅利再投資所產生的份額於2016年9月22日直接劃入其基金賬戶,2016年9月23日起投資者可以查詢、贖回。
要享受分紅,需要注意哪些問題?
1、我能不能享受分紅?
若T日為收益分配的權益登記日,則T日以後(含T日)申購的基金份額不享有本次分紅權益;T日申請贖回的基金份額享有本次分紅收益。
2、我享受的是哪種方式的分紅?
基金默認的分紅方式為現金分紅。投資者可以在交易時間通過基金公司或銷售機構進行修改。
修改分紅方式需要在權益登記日前辦理變更。權益登記日及以後申請修改的,分紅方式將在下一次分紅中生效。
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