齊商銀行貫徹監管政策防范操作風險

為進一步貫徹落實好各項監管政策，加強和提高全行操作風險防范化解水平，齊商銀行總行會計結算部從4月中旬開始，對全行各網點開展會計結算輔導活動，歷時兩個月，先后圓滿完成了對28家營業網點的會計輔導工作。

這次會計輔導的內容主要涉及業務處理流程、前臺業務操作、賬戶資料及登記簿管理等三個方面。輔導活動采取了“全程跟班”的輔導方式，從網點接包營業至日終結賬，對柜員的各項業務操作進行“零距離”觀察監督。通過對前臺業務的事中跟蹤以及與柜員間的互動溝通及時發現亟需規范的業務事項，在符合會計結算制度的前提下予以明確和統一。

通過現場輔導，對支行提出的相關操作、制度疑問進行了解答，并對有關業務風險點進行了相應提示。為進一步規范支行的會計結算業務，輔導組對各分支行提出了具體工作要求。

一、堅持“五項制度”，強化對會計結算工作的組織領導。一是堅持分支行行長定期聽取會計結算工作匯報制度；二是堅持分管行長定期指導工作制度；三是堅持管理崗位跟班制度；四是堅持綜合柜員日晨（夕）會制度；五是建立對制度執行、工作檢查的績效評估制度。

二、嚴格貫徹落實銀監會“十三條”及相關規章制度，抓好對要害環節、要害崗位、要害人員的監督管理，嚴防操作風險。要高度重視前臺業務的管理，尤其要加強對柜員授權、交接、對賬、開銷戶、印鑒卡片和重要空白憑證及印章的監督管理，查漏補缺，消滅風險點。對管現金、管賬務、管資金、管系統、管授權、管重空、管印章、管監控的“八管人員”更要從嚴跟蹤管理，杜絕越權干預正常業務處理流程的違規行為。

三、提高支行會計人員綜合管理素質，發揮其管理、指導職能，嚴把關鍵流程，及時管控風險。提高授權管理責任意識，落實授權監督控制職能，形成合規操作氛圍。

四、加強對從業人員的法規制度、業務知識培訓，提高業務技能，適應業務需求。建立管理崗位專業技能定期考試制度，提高管理人員對會計結算工作的領導能力，做到應知應會、盡職盡責。

五、建立合規文化，提高全員合規操作意識。管理人員要樹立合規意識，以身作則、嚴格監督、控制風險；業務人員要嚴守規章、規范操作，合規從業。