PEMG案缺失 金管會開鍘 5家銀行暫停信託業務半年

美國「保盛豐集團」PEMG案，被稱為「台版馬多夫」的吸金詐騙案，金管會今(9)日從重開罰，糾正華南、永豐、萬泰、安泰、台中商銀等 5 家銀行，同時下令此 5 家銀行暫停信託業務半年；至於渣打銀行在事件爆發後的兩週內，立刻擬定保護客戶權益措施，只糾正、不處罰。

金融海嘯之前，國內超過 2 萬名國內投資人，透過華南、永豐、萬泰、安泰、台中商銀、渣打等 6 家銀行的銷售通路，買了美國「保盛豐集團」發行的連動債，投資規模約合新台幣250億元，去年 4 月投資人才發現，此根本是場吸金詐騙案。

金管會在事件爆發當時，責成 6 家銀行以保障投資人為最優先， 6 家銀行陸續決定，由銀行承擔損失，投資人至少可以拿回本金。

但是，對此案件，金管會委員會決議開罰。金管會表示，這 6 家銀行受託投資/以客戶委任之代理人身分，申購PEMG金融商品案涉有相關缺失，包括案關商品上架審核及引進過程，未詳實查證其保證契約之真實性及保證內容，對於本案所涉交易對手之相關背景，未於交易前詳實查核，受託投資或以客戶委任之代理人身分，申購案關商品後，未確實針對資產池之真實性進行徵信及查證等缺失。

金管會進一步指出，本案各銀行之相關缺失，經核有礙健全經營之虞，依據銀行法第61條之1第1項規定得為相關處分。

其中華南、永豐、萬泰、安泰、以及台中商銀等 5 家銀行除了遭糾正，還要暫停信託業務 6 個月。金管會強調，暫停的信託業務包括：一般個人特定金錢信託投資結構型商品，已經投資的不在此限；申請分支機構兼營信託業務；以及開辦新種信託商品等。

而渣打銀行是唯一一家沒有被暫停信託業務的代銷銀行，金管會表示，主要是因為渣打是這些銀行當中，最主動、也最早作出保護消費者權益的銀行，因此僅予以糾正。