工商銀行揚州分行,構建內控案防管理機制

今年以來，工商銀行揚州分行緊緊圍繞全行經營發展戰略目標和中心工作，以開展“內控管理提升年”活動為主線，進一步明確制度執行監督和重要風險點整治重點，通過完善廉潔從業、責任追究、案件防范、內控文化、工作作風等機制和制度建設，持續保持各類案件和重大違規事件的低發態勢，不斷推進全行黨風廉政建設、反腐倡廉建設和內控案防工作。

一、以機制改革和制度創新抓好源頭工作。該行一是堅持用制度管權、管事、管人，通過深化體制機制改革和制度創新，努力在重要領域和關鍵環節上取得新突破，最大限度地減少腐敗現象滋生的土壤和條件。二是繼續深化管理人員選拔任用制度改革，加大競爭性選人用人力度，拓寬選人用人的視野和渠道。三是切實抓好信貸風險管理體系建設，有序推進全過程電子化審批進程，進一步完善信貸審批制度，公開信貸審批流程，建立貸款戶監督機制，切實防范權錢交易和內幕交易。四是深化財務管理制度改革，完善財審會制度，強化財務授權，建立財務審批制約機制，提升財務管理集中度。五是深化集中采購制度改革，加強供應商管理，完善檢查考核制度，加快信息平臺建設，實現采購流程硬約束。六是建立和完善新業務制度，規范中介機構、合作單位選擇標準和程序，加強招投標、基建工程和網點裝修改造等事項的廉政制度建設。

二、以完善的系統功能支撐內控合規管理。一是繼續完善優化內控綜合管理信息系統。逐步升級《內控綜合管理信息系統》，并以此為工作平臺，將市分行日常監測分析成果作為對各行、各業務條線內控評價和操作風險量化管理的重要依據，不斷提高內控管理工作的科學性和公允性。二是持續改進員工違規行為記分考核系統，記分指標逐步向全專業覆蓋，向后臺管理延伸。三是進一步完善和推廣《異常業務交易報告系統》，鼓勵一線員工對各種不合規的行為過程進行日常監督和舉報。四是繼續開展基層管理人員內控履職評審，推行《基層管理人員內控管理綱要》及評審考核辦法。五是著力推廣實施《業務操作指南》，廣泛開展《業務操作指南》培訓，切實提高員工業務素質，實施合規認證，進行業務流程、崗位設置、規章制度的對照梳理，使流程到崗、制度到位、責任到人，進一步提升流程銀行建設水平。

三、以合規檢查和常規審計控制業務運營風險。一是加強業務運營風險管理工作。對存在重大違規、案件隱患及可能造成資金損失的重大準風險事件組織核查，查清問題的成因并對違規責任進行認定，提出整改意見并督促有關部門落實整改，并認真落實問責制度。二是加強對業務運營風險管理系統的再監督與評價工作，并將檢查結果納入內控評價之中，對風險暴露水平較高的網點、柜員要開展專項檢查。持續開展違規案例分析，提出優化業務流程和完善監督模型的建議。三是認真完成各項離任離崗審計工作。不斷推動離任離崗審計工作向非現場方式為主轉變，提高審計工作的效率；認真做好各項離任離崗審計工作，加強對關鍵崗位輪換和強制休假制度實施情況的檢查監督。