深港地下金融網橫行 每年6000億熱錢透過地下錢莊湧入中國

據廣東省官員估計，目前每年有 1.2 兆元熱錢湧入中國，超過一半即 6000 億元是通過地下錢莊，游走於深港之間。隨著業務範圍的擴大，這張地下金融大網更有向全國範圍蔓延之勢，並與海外結盟形成對抗正規金融網絡的一股新勢力。

香港《文匯報》報導，深圳羅湖口岸的周邊，盤踞著將近 1500 家大小商舖。上月底，深圳外匯管理局聯同深圳市公安局經偵支隊，查處在深圳羅湖及福田兩個口岸經營非法兌換外幣業務的商舖。這次「收網」行動，共搗破 48 家違規經營外匯兌換業務的士多店，瓦解 5 個涉嫌經營外匯找換業務的窩點，拘捕 36 名疑犯，涉案金額折合人民幣約 1100 萬元。

針對地下錢莊過度猖獗現象，深圳警方今年來多次採取措施打擊。深圳市公安局經偵局三大隊隊長李瑞中接受訪問時表示，他帶領的大隊聯同國家外匯管理局深圳分局等部門，在今年首 8 個月，已搗破 31 家地下錢莊，涉案金額約 106 億美元 (約 700 多億元人民幣，約 827 億港元) 。

儘管打擊風聲很緊，但香港文匯報記者日前再到羅湖口岸一帶深入調查發現，在龐大交易量的誘使下，不少地下兌換業務仍繼續「頂風」經營，所不同的只是較前謹慎。

知情人士表示，若依據這些店舖營業執照所批准經營項目的銷售額，還不夠支付舖租，因此差不多九成店舖會將兌換外幣作為重要業務，「但這些找換店實際上還非真正意義上的地下錢莊，而只是和地下錢莊合作的夥伴。找換店在「資金鏈條」中的主要工作，就是為地下錢莊吸引顧客，吸收閒散資金；同時在躲避打擊時可以起到預警和分身作用，就像地下金融業的末梢神經。」

記者以顧客身份在羅湖口岸聯檢樓旁隨便找個沒有名稱、只有編號的小店，向店員提出要將 2 萬元港幣兌成人民幣。一位貌似負責人或店主掃視了周邊一下確定安全後，壓低聲線地說：「可以按 100：85.3 兌付。如有更大額的外匯兌換，則需提前預約，百萬上下都不是問題。」

據知情人士透露，在深圳的地下錢莊有 1000 多家，大部分是由廣東潮汕和客家人控制，亦有部分是江西人經營。為提高安全及可靠，地下錢莊的人員，大部分都有親屬親戚關係，慎防有內鬼。

知情人士指出，這些地下錢莊多採取平行方式運作，避免可能涉及的貨幣進出邊境問題。例如，客戶想從香港兌換並匯出 300 萬元人民幣回內地，只需把港幣交給地下錢莊在香港開設的或有合作關係的找換店或貿易公司，並通知內地公司 (一般是由地下錢莊控制的或合作關係的空殼貿易公司、擔保公司或典當行) ，再由內地公司把人民幣存到收款人指定的銀行賬戶；反之亦然。整個過程只需時 10 幾分鐘。

正因為這些地下錢莊提供的服務如此便捷，使得深港的「資金暗流」難以估計。據一位不願公開姓名的廣東省官員透露，目前每年熱錢流入內地高達 1 兆 2000 億元，估計一半即 6000 億元是通過地下錢莊流入內地。