財富轉移下一代目標應是讓家庭更有凝聚力

和訊網消息 6月5日，庫茨銀行首席執行官Michael Morley在2016青島中國財富論壇上表示，我們做慈善如何把財富轉移到下一代，根據客戶的要求養老或者是保證他們自己和子孫的生活。咱們在座的要考慮到全新的財富銀行管理的模式，我們需要做一些咨詢，如何把財富轉移到下一代，讓家庭更有凝聚力，而不是讓他們分崩離析。

以下為文字實錄：

Michoel Morley：謝謝主持人，各位下午好，我是Michoel Morley。過去四年以來，我一直是庫茨銀行的首席執行官，庫茨是私人銀行和資產管理機構，我們有85000名用戶，也是英國最富裕的一個人群。我們在會議中說到很多建議，建議咨詢是很重要的。投資人也是非常重要的，我們公司是英國領先的私人銀行。大家都明白這個是什麼意思，私人銀行說的是金錢的轉移和信用，財富管理是有兩個部分的，首先會有一些金融和財務上的限制，這個建議首先要了解我們客戶的需求，他的生活目標，這是非常職業的服務，更多類似於醫生或者律師或者老師這種職業性的角色，如果你不做一個計劃那麼財富可能會毀壞你的家庭，而不是養育你的家庭。資產管理需要找到一個合適的方式進行投資，這個要考慮到你的投資需求和流動性需求。如果客戶價值的驅動因素，我們認為非常有價值的一點是你給他的建議，當今全球在這方面遇到這方面的問題，我們現在三種財富管理模式，包括投資銀行的模式，他們可能希望把一些資本分配到私人的用戶，把它作為分配的渠道。還有零售銀行的模式，這里有一些高凈值的業務，這個可能好用，但是要小心銀行產業化的過程。第三個是資產管理的模式，在乎於管理資本，目前運行很好，但是大家要小心。行業需要新的一種方法，我們這種方法的起始點就是要看到客戶最看重的是什麼，要理解他們的生活和願景，來跟他們聊一聊他們怎麼考慮財富。我們做慈善如何把財富轉移到下一代，根據客戶的要求養老或者是保證他們自己和子孫的生活。咱們在座的要考慮到全新的財富銀行管理的模式，我們需要做一些咨詢，如何把財富轉移到下一代，讓家庭更有凝聚力，而不是讓他們分崩離析。

最後還有一點我要說這樣的一種方式是跟人們在中國的方式是一樣的，這里是孔子的故鄉，咨詢專家要有時間讓大家信任你。最後我要說我鼓勵大家要考慮做這種把建議是和私人客戶打交道的開始。