萬家共贏-安陽德寶專項資產管理計劃

　　資管計劃概要

　　增信措施

　　1. 在建工程抵押：安陽國貿德寶國際名城5層商業地產，估值為8億元，抵押率在37.5%。

　　2. 德寶置業100%股權質押。

　　3. 河北融投擔保集團有限公司（簡稱“河北融投”）為安陽德寶的貸款所涉及到的本金及利息提供連帶責任擔保。目前集團資產總額96億元，資本金規模86.3億元。

　　4. 德寶實際控制人王太敬提供無限連帶責任保證擔保。

　　5. 資金沉淀要求：項目進度16個月，監管賬戶留存資金比例20%；17個月，賬戶留存資金比例50%；18個月，賬戶留存資金比例100%

　　還款來源

　　本資管計劃以安陽市國貿中心、德寶國際名城銷售回款作為主要還款來源，銷售收入分住宅預售回款、商業預售回款及持有型物業的租金收入三部分，住宅無預售樓棟預計回款14218.3848萬元，樓間底商預計回款21027.5704萬元，租金收入26417.346萬元，共計61663.3012萬元。從銷售情況來看，未來1年內，銷售回款可以完全能夠覆蓋本計劃本金和收益。

　　交易結構

　　融資方介紹

　　安陽市德寶置業有限公司，成立於2009年5月，注冊資金六千萬元人民幣，法定代表人：王太敬。公司經營范圍：房地產開發與經營，擁有房地產開發二級資質。無銀行貸款且對外無擔保，公司與主要負責人均無不良信用記錄。

　　項目簡介

　　本項目位於安陽市紫薇大道以南文峰大道以北光明路以西泰路以東，安陽東區示范引領區商業中心處安東新區中心位置，西起朝陽路，緊鄰政府行政中心，市博物館；東至光明路，緊鄰700畝生態公園，向東距高客站三千米；南起文峰大道，距新人民醫院二千米；北至紫薇大道，緊鄰國家文物博物館。

　　本項目土地證、規劃證、用地證、施工證、預售證五證齊全。

　　資產管理人介紹

　　萬家共贏資產管理有限公司成立於2013年2月17日，由萬家基金管理有限公司、歌斐資產管理有限公司、上海承圓投資管理中心三家股東組成。公司注冊地在上海浦東，注冊資本金6千萬元人民幣，是首家由公募基金和第三方專業理財機構聯合設立的資產管理公司。

　　公司以固定收益類投資管理作為業務拓展重點，同時大力發展權益投資、對沖投資等傳統資產管理業務以及融資類、股權債權投資等專項資產管理業務，是一家專業的現代財富管理機構。

　　承銷人簡介

　　郁金香財富是國內領先的財富管理公司，注冊資本金6000萬元，總部位於北京IFC國際財源中心。公司專注於為中國精英人士提供高階財富管理服務，目前幫助客戶設定的資產規模已經近百億元。基於對當前中國金融市場環境及精英人士財富管理需求的深刻理解，郁金香財富已經形成了以多種類型的固定收益類信托為主，優質的股權投資、陽光私募基金、資產管理計劃等產品為補充的產品線。郁金香財富憑借嚴格的風險控制及產品篩選機制，努力幫助精英人士實現資產保值增值的目標。

　　理財服務熱線：4000-888-099