銀行代銷互認基金冷熱不均

千呼萬喚始出來。

內地與香港基金互認終於起步。總體來看，內地互認基金由於申報數量較多，獲批數量多於香港互認基金數量。目前，“北上”基金有3只，分別是恒生中國H股指數基金、行健弘揚中國基金、摩根亞洲總收益債券基金；“南下”基金則有23只，分別來自13家內地基金管理公司。

近日，不少銀行宣布成為中港互認基金的首批代銷機構，為境內客戶投資海外市場提供便利頻道。不過，《證券日報》記者走訪部分銀行網點發現，“北上”基金和“南下”基金目前在銀行網點的代銷有些“冷熱不均”。

“北上”基金銷售遇冷

在3只“北上”基金獲批初期，由於趕上人民幣匯率大幅波動導致投資者資產全球化設定需求旺盛，多家海外基金機構負責人表示非常看好“北上”基金銷售前景。不過，互認基金在銀行的銷售行情目前卻仍然相對冷清。

以“摩根亞洲總收益債券基金”為例，作為首批3只“北上”基金中的唯一一只債券型基金，1月11日起由上投摩根代理面向內地投資者公開發售，首批參與發售的11家機構中內地銀行有4家，分別為中國銀行等；外資銀行有5家，分別為渣打銀行、匯豐銀行、花旗銀行、星展銀行和東亞銀行。據上投摩根的客服介紹，目前銀行代銷僅能在網點購買，其他途徑將會陸續開通。

《證券日報》記者近日走訪了北京地區這幾家銀行網點。內地的4家銀行中，除了中國銀行，其他幾家銀行均表示還未接到通知，並不了解情況。北京地區某國有大行網點的理財經理表示:“我看到了“南下”基金近期在我行起售的新聞，不排除總行並沒有開通所有網點的銷售渠道。建議您可以去分行網點了解一下。”

另一家國有大行網點的理財經理則坦言:“您是第一個來咨詢“北上”基金的客戶。銀行的客戶群相對廣一些，又以穩健型為主，所以我們並沒有花精力推廣互認基金。比較專業的客戶可能直接去基金公司咨詢購買。”

在幾家外資銀行，情況則相對樂觀，除了一家外資行以外，其余幾家均已開始銷售。但各家銀行的工作人員均表示，“北上”基金的銷售熱度還有待升溫。

據《證券日報》記者了解，“行健弘揚中國基金”的發售則主要在網絡渠道鋪開，初期依賴其主代理天弘基金，近日，天天基金網和陸金所也開始推廣，未來幾周還會開辟更多的銷售渠道。

在“北上”基金起售初期，曾有個別銀行通過官網發布新聞稱成為“中國H股指數基金”的首批發售機構。不過從本報記者走訪情況來看，這只基金目前也還沒有在上述銀行起售。

“南下”基金內地受追捧

雖然《證券日報》記者目前無法了解“南下”基金在香港的銷售情況，不過，部分內地基金在香港起售卻帶動了這部分基金在內地銷售的熱度。

一位國有大行的理財經理對本報記者表示:“年初人民幣匯率的大幅波動，投資者對海外資產設定需求有所升溫，但對於較為陌生的香港互認基金還是存有觀望心態。而‘南下’基金大多長期業績穩定，並且均來自於實力較強的內地基金公司，反而受到了投資者的追捧。內地基金‘南下’帶動了這些基金在內地的咨詢量和申購量，也算是一個意外的收獲。”

不過，也有銀行的理財經理表示:“確實有不少客戶來咨詢‘南下’基金的情況，不過有些客戶以往並沒有購買基金產品的經驗，我還是建議不要跟風，畢竟基金的風險還是高於銀行理財或者保險，經驗少的客戶可以從保本基金開始嘗試。”

有分析人士指出，內地基金“南下”有望為內地資本市場吸引境外資金，也為香港投資者提供投資國內資本市場的便利途徑；同時，績優香港基金走進內地，也為投資者提供了更豐富的選擇。內地基金公司也有望借機提升投資管理水平，向國際一流資產管理機構看齊。但是基金互認帶來的利好將會是一個慢熱的過程，未來互認基金有望獲得更多內地和香港投資者的青睞。(見習記者?劉萌)