警方主動出擊 P2P監管風暴重點鎖定資金池

◎每經記者 鄧莉蘋

近日，多家P2P平台被警方調查的消息引起行業廣泛關注。

近期，全國多地的經偵部門都對當地包括P2P等在內的機構進行了排查。以深圳地區為例，深圳公安局在最近幾個月通報了破獲了多起“非法吸收公存款案”的案件。

昨日（9月15日），深圳市公安局經濟犯罪偵查局二大隊副大隊長姚志亮在“關於防範打擊非法集資法律政策”專題講座上表示，“今年，我們在進行非法集資的專項打擊行動，現在還不知道什麼時候結束，按照上面的要求，我們還是會繼續打擊下去。”

姚志亮表示，調查一個P2P平台考慮的要件很多，但最主要的還是看“資金池”的問題。此外，2015年至今立案數量增加較多，也有經偵部門主動出擊的原因。

多家平台被查

在近期被調查的多家P2P平台中，不乏融金所等規模較大的平台，這在業界引起極大的反響。

有業內人士表示，最近兩個月以來，經偵部門對互聯網金融領域查得比較緊。今年以來，深圳已經有多家平台被查，之前被查是一些比較小的平台，所以沒有引起非常廣泛的關注。

一位互聯網金融行業協會人士此前表示，警方在近期開展了一系列排查活動，不只是一家P2P平台被查，也不只是針對P2P平台。

事實上，最近幾個月，公安機關通報的“非法吸收公存款”和“非法集資”案件不斷出現。

就在9月14日，深圳市公安局網站發布消息稱，“寶安警方在‘5+3’專項行動中，根據前期摸排掌握的線索，破獲一起非法吸收公存款案，抓獲7名嫌疑人，涉案金額達255萬餘元。經審訊，嫌疑人藍某龍等7人對利用網貸平台非法吸收公存款的犯罪事實供認不諱。”

姚志亮通報的數據也顯示，從2013年至今，深圳市非法集資的立案數和破案數都是逐年增長的。其中，2013年深圳全市非法集資的立案和破案數分別為54宗和27宗，2014年則是42宗和25宗，而2015年截至目前，已經立案132宗，破案62宗。

對於今年立案數量增加較多的原因，姚志亮認為，之前的經濟形勢好，平台或者公司集資的資金很多都能夠兌換，而到了今年，情況有了變化。此外，今年此類案件增長也有經偵部門主動出擊的原因，如果等到風險暴露有人報案才查，老百姓受到的損傷會更多。“到后面就主動出擊，一些案件我們是主動參與，或者主動進行打擊。”

事實上，今年以來，北京、上海等地也開展過打擊非法集資專項整治行動。

以深圳為例，目前傳出被調查的P2P平台就已經有多家。其中，國湘資本已宣佈暫停交易，合利在近日則發布公告稱，“為配合近期全國範圍內的金融秩序整頓（股市震蕩期，P2P行業整頓等），合利在目前各項業務暫停一周，但業務仍然會健康發展，僅本網部分員工正在協助有關部門調查中。”

利於促進行業規範

事實上，面對近期的行業動向，不少互聯網金融人士對相關問題也極其重視。昨日的講座就有上百位P2P平台人士到場。

一位參會P2P平台人士對《每日經濟新聞》記者表示，最近查得很嚴，大家對行業內的很多問題都非常關注。

姚志亮表示，P2P行業目前存在資金托管有名無實、虛假投資擔保、自融自用、虛假誇大宣傳以及流動性風險等幾大問題。

他還表示，調查一個P2P平台考慮的要件很多，但最主要的還是看“資金池”的問題。

姚志亮稱，很多網絡平台，特別是P2P，為了經營發展需要，可能會觸碰一些監管和法律紅線，比如“資金池”等。

他建議，業內人士要按照此前下發的行業指導意見或者現在的法律要求，逐漸規範經營，把自己的平台做得更穩健一些。

在業內人士看來，一系列監管政策的出台和警方的連續動作，也會讓行業逐步規範。

前述行業協會人士認為，互聯網金融行業需要規範，以前是一種野蠻生長、雜草叢生的狀態，給投資人和平台自身經營都造成了不好的影響，警方提早調查規範，長期來看是一個好事情。

華南地區某P2P平台高層認為，監管政策的出台、警方的快速響應，對規範行業發展、引導行業有序競爭有重大指導作用，對於行業的一些亂象也能起到很好的警示作用；從業者將更為注重對投資者利益的保護和自身的風控建設，行業的優勝劣汰也將加速。